Кредитные договоры

Скачать документ(Кредитные_договоры.pdf, 2588923)
Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank 5.50.003
Разделы:RS-Loans
Дата документа:27.10.2020

Описание документа

В настоящем документе рассматривается технология работы с банковским продуктом "кредитный договор" подсистемы "Кредитование" приложения программного комплекса RS-Loans v.5.50.

Изменения документа

  • 27.10.2020
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Выдача кредита\Расчет справедливой стоимости актива при первоначальном признании" доработано описание технологии расчета стоимости договора при его первоначальном признании.
  • 24.09.2020
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Оформление кредитного договора\Формирование графиков выдачи/погашения/оплаты комиссий" доработано описание расчета графиков фиксированной задолженности.
  • 25.08.2020
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление кредитного договора\Формирование графиков выдачи/погашения/оплаты комиссий" добавлен подраздел "Расчет графика фиксированной задолженности".
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
      • В разделе "Погашение кредита\Ввод платежа и одновременное погашение платежа" доработано описание технологии погашения платежа.
      • В разделе "Учет льготных периодов по договору" доработано описание технологии работы с ЛП в подсистеме.
  • 25.06.2020
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" добавлен раздел "Учет льготных периодов по договору", содержащий описание технологии работы с ЛП в подсистеме.
  • 25.05.2020
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Вынос кредита на просрочку" доработано описание технологии выполнения операции.
  • 26.12.2019
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
      • В раздел "Оформление кредитного договора\Открытие кредитного договора" добавлена информация о заполнении УИД.
      • Доработано описание технологии выполнения соответствующей операции в следующих разделах:
      • "Выдача кредита".
      • "Погашение кредита".
  • 24.09.2019
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Учет затрат по сделке" уточнено описание операции.
  • 03.08.2019
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Выдача кредита\Выдача овердрафта" доработано описание технологии выполнения операции.
  • 15.07.2019
    • изменено
      • По всему документу исправлены ошибки форматирования.
  • 24.04.2019
    • изменено
      • В тексте Руководства исправлен тип регистра, на котором отражается сумма СС при первоначальном признании актива.
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
        • В разделе "Выдача кредита" доработано описание технологии выполнения операции выдачи по договорам, являющимся кредитными линиями.
        • В раздел "Выдача кредита\Расчет справедливой стоимости актива при первоначальном признании" внесены следующие изменения:
      • добавлена информация о выполнении операции по СО;
      • добавлена информация о хранении дисконтированной границы РПС в качестве ставки вида "% РПС (МСФО)" по договору/срочному обязательству;
      • добавлена информация о необходимости переформирования графика и запуска вручную операции корректировки стоимости при повторной выдаче в рамках одного СО;
      • добавлено описание выполнения операции по приобретенным договорам.
      • • Добавлено описание выполнения операции по приобретенным договорам в следующих разделах:
      • "Погашение кредита".
      • "Погашение кредита\Учет переплат".
  • 31.10.2018
    • изменено
      • Актуализирована информация на второй странице руководства.
        В главе "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Выдача кредита\Расчет справедливой стоимости актива при первоначальном признании" внесены следующие изменения:
        • добавлена информация о заполнении процентной ставки вида "% ЭПС (МСФО)" по договору;
        • добавлена информация об автоматическом запуске операции учета затрат в ходе исполнения операции выдачи.
  • 25.09.2018
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" добавлены следующие разделы:
      • "Учет затрат по сделке".
      • "Выдача кредита\Расчет справедливой стоимости актива при первоначальном признании".
      • "Реклассификация актива".
      • "Корректировка стоимости финансовых активов".
    • изменено
      • По всему документу изменены реквизиты Постановления 254-П на 590-П от 28.06.17г и Постановления 283-П на 611-П от 23.10.17г.
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
      • В разделе "Выдача кредита" доработано описание операции выдачи кредита.
      • В раздел "Погашение кредита" добавлено описание списания сумм корректировок при погашении.
  • 27.08.2018
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление черновика кредитного договора" добавлена информация о заполнении вида и срока кредита в черновике в соответствии с параметрами вида кредита.
  • 02.03.2018
    • изменено
      • В главу "Организация работы с банковскими продуктами" внесены следующие изменения:
        • В раздел "Погашение кредита" добавлена информация о влиянии вида дохода на учет сумм комиссий.
        • В раздел "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий" в следующие подразделы добавлена информация о возможности настройки вида комиссионного дохода:
      • "Настройка комиссии с алгоритмом расчета «по графику»".
      • "Настройка комиссии с алгоритмом расчета «пользовательская»".
  • 26.01.2018
    • изменено
      • Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 13.11.2017
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление кредитного договора" добавлен подраздел "Открытие лицевых счетов по объекту системы\Использование для операций счетов по категориям".
    • изменено
      • В главу "Настройка подсистемы для обработки кредитных договоров" в раздел "Заполнение справочника видов кредитов" добавлена информация о дополнительном поле ""Дата выдачи кредита".
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены изменения:
        • В разделе "Оформление кредитного договора\Открытие лицевых счетов по объекту системы\Использование для операций счетов по категориям" подраздел "Формирование номеров счетов" переименован в "Формирование номеров счетов для заемщиков - индивидуальных предпринимателей".
        • В разделе "Выдача кредита" доработано описание определения даты операции.
  • 16.02.2017
    • изменено
      • Изменены контактные данные компании.
  • 22.07.2016
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в следующие подразделы раздела "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий" добавлена информация о настройке способа учета пропущенных платежей с помощью дополнительных полей "Погашение задолженности_Сумма погашения" и "Вынос на просрочку_Сумма просрочки":
      • "Настройка комиссии с алгоритмом расчета "по графику"".
      • "Настройка комиссии с алгоритмом расчета "пользовательская"".
  • 28.04.2016
    • изменено
      • На первой странице документа изменен логотип компании, на второй - название компании изменено на русскоязычное наименование.
  • 11.04.2016
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Погашение кредита" доработано описание способа погашения за счет выдачи средств.
  • 25.03.2016
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" добавлен раздел "Оформление кредитного договора\Формирование графиков выдачи/погашения/оплаты комиссий\Расчет графика оплаты пользовательской комиссии/штрафа".
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" выполнены следующие изменения:
        • В следующих разделах доработано описание определения дат в зависимости от настроек видов задолженностей:
      • "Погашение кредита\Расчет сумм и сроков операции".
      • "Вынос кредита на просрочку".
      • • В раздел "Оплата комиссий" внесены следующие изменения:
      • удалена информация о способах расчета даты оплаты комиссии.
      • В подраздел "Порядок настройки механизма комиссий" добавлено описание общей схемы настройки комиссии из удаленного раздела "Настройка параметров оплаты комиссии".
      • В подраздел "Порядок настройки механизма комиссий\Настройка комиссии с алгоритмом расчета "пользовательская"" добавлено описание варианта настройки комиссии с использованием графика.
    • удалено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" удален раздел "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий\Настройка параметров оплаты комиссии".
  • 10.03.2016
    • изменено
      • Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 09.12.2015
    • изменено
      • В руководстве изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 21.10.2015
    • изменено
      • В руководстве изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 25.09.2015
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в следующих подразделах раздела "Оформление кредитного договора\Установка лимитов по кредиту" доработано описание параметра суммы лимита:
      • "Изменение лимита выдачи".
      • "Изменение лимита задолженности".
  • 24.06.2015
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" добавлен раздел "Оформление черновика кредитного договора".
  • 09.04.2015
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Оформление кредитного договора\Формирование графиков выдачи/погашения/оплаты комиссий\Расчет графика погашения кредита\Работа с графиком погашения" доработано описание параметра исключения льготного периода.
  • 24.02.2015
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Погашение кредита\Пакетное погашение по группе объектов" доработано описание параметров операции.
  • 20.11.2014
    • изменено
      • В главу "Настройка подсистемы для обработки кредитных договоров" в раздел "Заполнение справочника видов кредитов" добавлена информация о новом дополнительном поле "Автоустановка параметров договора".
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление кредитного договора\Открытие кредитного договора" добавлена информация о возможности автоматической установки параметров при открытии договора.
  • 14.10.2014
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Пролонгация кредита\Проводка операции пролонгации бухгалтером" доработана информация о результатах операции.
  • 09.09.2014
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" из следующих разделов удалена информация о "кассовом методе" и влиянии настройки реестра REPTCB\REP_GROUPS\COMMON\ДАТА_302П:
        • "Погашение кредита".
        • "Вынос кредита на просрочку".
  • 14.05.2014
    • изменено
      • В Руководстве номер Положения 302-П исправлен на 385-П.
  • 17.04.2014
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Погашение кредита" добавлена информация о том, что объекты не будут отобраны в список для выполнения операции, если остатка счета ОДБ не хватает для выполнения частичного погашения (при значении параметра реестра "2").
  • 20.03.2014
    • изменено
      • В главу "Настройка подсистемы для обработки кредитных договоров" в раздел "Заполнение справочника видов кредитов" добавлена информация о дополнительном поле "Начисление процентов перед оплатой".
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в следующих разделах информация о настройке RS-LOANS\ОБЩИЕ_НАСТРОЙКИ\ПРОЦЕНТЫ\НАЧИСЛ_ПРОЦ_ПЕРЕД_ОПЛАТОЙ заменена информацией о новом дополнительном поле "Начисление процентов перед оплатой":
      • • "Погашение кредита".
        • "Вынос кредита на просрочку".
  • 11.11.2013
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
        • В раздел "Оформление кредитного договора\Открытие кредитного договора\Формирование номеров счетов" добавлено уточнение для счетов каких категорий действует указанная настройка.
        • В разделе "Погашение кредита\Учет переплат" для третьего варианта возникновения переплат описана возможность и операция списания начисленных ранее процентов.
  • 18.09.2013
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Оформление кредитного договора\Открытие кредитного договора\Формирование номеров счетов" исправлены орфографические ошибки.
  • 26.08.2013
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" добавлен раздел "Оформление кредитного договора\Открытие лицевых счетов по объекту системы\Формирование номеров счетов".
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление кредитного договора\Открытие кредитного договора" добавлена информация об открытии договора для заемщика-индивидуального предпринимателя.
  • 08.08.2013
    • изменено
      • В главу "Термины и понятия" добавлена информация о механизме списания безнадежной для взыскания задолженности.
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Погашение задолженности" добавлена информация об определении шагов, которые будут выполнены в операции.
  • 25.04.2013
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление кредитного договора\Открытие кредитного договора" добавлено описание необходимых прав доступа для оформления кредитного договора.
  • 22.02.2013
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Оформление кредитного договора\Формирование графиков выдачи/погашения/оплаты комиссий\Расчет графика погашения кредита\Работа с графиком погашения\Учет переплат в графике платежей" доработано описание расчета сумм в зависимости от значений дополнительных полей.
  • 06.02.2013
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Оформление кредитного договора\Установка лимитов по кредиту\Изменение лимита выдачи" доработано описание параметра суммы операции.
  • 26.12.2012
    • изменено
      • • В главе "Настройка подсистемы для обработки кредитных договоров" в разделе "Заполнение справочника видов кредитов" доработано описание дополнительных полей, настроенных в дистрибутиве по виду кредита.
        • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в следующих подразделах раздела "Учет безнадежных ссуд" удалена информация о проводках, выполняемых на шагах операций:
        • "Списание задолженности за счет резерва на внебаланс".
        • "Списание просроченной задолженности с внебалансовых счетов".
  • 11.12.2012
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
        • В следующие разделы добавлена информация о возможности использования для учета задолженности категорий, введенных пользователем в настройках вида задолженности:
        • "Погашение кредита".
        • "Вынос кредита на просрочку".
        • "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий\Настройка комиссии с алгоритмом расчета «по графику»".
        • "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий\Настройка комиссии с алгоритмом расчета «пользовательский»".
        • В следующих разделах уточнен перечень объектов, для которых будет рассчитываться сумма комиссии:
        • "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий\Настройка комиссии с алгоритмом расчета «по графику»".
        • "Оплата комиссий\Порядок настройки механизма комиссий\Настройка комиссии с алгоритмом расчета «пользовательский»".
        • "Настройка параметров оплаты комиссии\Настройка параметров оплаты комиссии/штрафа с алгоритмом расчета «вычисляемая»".
        • "Оплата комиссий\Порядок оплаты комиссии".
  • 13.11.2012
    • добавлено
      • 1. Добавлены разделы:
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Погашение кредита" добавлены подразделы:
        • "Расчет сумм и сроков операции".
        • "Последовательные ввод платежа и его погашение\Расчет дат платежа на основе условий погашения".
        2. Изменены разделы:
        В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
        • В раздел "Погашение кредита"
        • Информация об использовании графика погашения и значений дополнительных полей, установленных по виду кредита перенесена из данного раздела в новый раздел "Расчет сумм и сроков операции".
        • В подраздел "Ввод платежа и одновременное погашение платежа" добавлена информация об использовании условий погашения для выполнения операции.
        • В подраздел "Последовательные ввод платежа и его погашение" добавлено описание процедуры расчета дат платежа согласно условиям погашения и выноса на просрочку.
        • В подразделе "Пакетное погашение по группе объектов" доработано описание параметров операции.
        • В раздел "Вынос кредита на просрочку" внесены следующие изменения:
        • Добавлена информация об использовании условий погашения и выноса на просрочку для выполнения операции.
        • Доработан алгоритм определения даты расчета задолженности по основному долгу и процентам на срочный и просроченный долг.
        • Доработана информация о расчете сумм задолженностей после завершения срока действия договора.
  • 25.09.2012
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление операции перечисления" добавлена информация о проведении операции для срочного обязательства.
  • 24.08.2012
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" в раздел "Оформление кредитного договора\Открытие лицевых счетов по объекту системы" добавлена информация о возможности открытия лицевых счетов из списка закрытых, а также о возможности просмотра остатков по счету RS-Bank, привязанному к счету RS-Loans.
  • 25.06.2012
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Вынос кредита на просрочку" доработан алгоритм определения даты расчета задолженности по основному долгу и процентам на срочный и просроченный долг, а также добавлена информация о расчете процентов на просроченный долг после завершения срока действия договора.
  • 08.06.2012
    • изменено
      • В главу "Организация работы с кредитными договорами" внесены следующие изменения:
        • В раздел "Погашение кредита" добавлена информация о возможности учета планируемого изменения остатка.
        • В раздел "Погашение кредита\Последовательные ввод платежа и его погашение" добавлена информация о расчете сумм с учетом значения параметра реестра настроек УЧЕТ_ПЛАНИРУЕМОГО_ИЗМЕНЕНИЯ_ОСТАТКА.
        • В разделе "Пролонгация кредита\Задание параметров операции пролонгации инспектором" доработана информация о порядке расчета суммы нового обязательства.
  • 28.03.2012
    • изменено
      • В главе "Организация работы с кредитными договорами" в разделе "Оформление кредитного договора\Открытие лицевых счетов по объекту системы" доработано описание процедуры в части автоматического открытия счетов в п/с "Многоавалютный ОДБ".