Вклады

Скачать документ(Вклады.pdf, 3091849)
Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank 5.50.003
Разделы:RS-Retail
Дата документа:24.07.2020

Описание документа

Руководство содержит описание технологии настройки и работы с вкладами физических и юридических лиц в ПК RS-Retail v.5.50.

Изменения документа

  • 24.07.2020
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\ Корректировка балансовой стоимости" доработано описание технологии выполнения операции.
  • 25.06.2020
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
      • В раздел "Операции по счету вкладчика":
      • В подразделе "Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление по платежному поручению" доработано описание технологии выполнения операции 73.
      • В подразделе "Судебные взыскания\Выплата взысканий" доработано описание технологии выполнения операции 98.
      • В разделах "Процедуры по вкладам\Расчет и пересчет процентов" и "Процедуры по вкладам\Расчет и причисление процентов" доработано описание параметров выполнения соответствующих процедур.
  • 25.05.2020
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлен подраздел "Смена права распоряжения счетом".
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в разделе "Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика" доработано описание технологии открытия счета вносителем.
  • 06.05.2020
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:
      • В подразделе "Безналичное списание средств со счета\Списание средств" доработано описание заполнения параметров операции.
      • В подразделе "Расчет амортизированной стоимости":
      • доработан перечень дистрибутивных операций, в список шагов которых добавлен шаг "Расчет амортиз ст-ти";
      • доработано описание технологии выполнения операции.
  • 25.03.2020
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
      • В раздел "Операции по счету вкладчика" добавлено описание проверки на банкротство клиента при выполнении операций по открытым счетам.
      • В раздел "Операции по счету вкладчика" добавлено описание проверки на банкротство клиента при открытии счета в следующие подразделы:
      • "Открытие вкладчиком".
      • "Открытие счета представителем вкладчика".
  • 28.01.2020
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\ Корректировка балансовой стоимости" доработано описание алгоритма выполнения операции.
  • 26.12.2019
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению" добавлено описание контроля получателя средств на совпадение с данными ФинЦЕРТ.
  • 28.08.2019
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:
      • Добавлено описание проверки статуса клиента перед выполняемой операцией, в следующие подразделы:
      • "Открытие счета\Открытие счета вкладчиком".
      • "Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика".
      • "Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада".
      • Добавлено описание проверки документа, удостоверяющего личность документа, выполняемой перед операцией, в следующие подразделы:
      • "Открытие счета\ Открытие счета вкладчиком".
      • "Открытие счета\ Открытие счета представителем вкладчика".
      • "Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика".
      • "Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению".
      • "Расход суммы наличными со счета вкладчика".
      • "Проценты по вкладу\Выдача процентов по вкладу".
      • "Закрытие счета".
      • "Закрытие счета\Закрытие наличными".
      • На последней странице изменены контактные данные компании.
  • 03.08.2019
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" добавлено описание выполняемой при открытии счета проверки блокировки/заморозки клиента в следующие разделы:
      • "Открытие счета представителем вкладчика\Открытие счета вкладчиком".
      • "Открытие счета представителем вкладчика\Открытие счета представителем вкладчика".
  • 15.07.2019
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\Расчет справедливой стоимости" доработано описание технологии выполнения операции.
  • 25.06.2019
    • добавлено
      • В главу "Организация работы со вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлена информация о формировании расширенного протокола операции в следующие подразделы:
      • "Расчет справедливой стоимости".
      • "Расчет эффективной процентной ставки".
  • 27.05.2019
    • добавлено
      • В главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" добавлен подраздел "Определение значения процентных ставок".
  • 22.03.2019
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\Расчет эффективной процентной ставки\Расчет ЭПС по базовому методу" доработано описание операции расчета ЭПС.
  • 25.12.2018
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам" добавлен подраздел "Расчет справедливой стоимости активов".
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
        • В разделе "Операции по счету вкладчика\Корректировка балансовой стоимости" доработано описание условий выполнения операции.
        • Полностью переработано описание технологии расчета ЭПС в разделе "Операции по счету вкладчика\Расчет эффективной процентной ставки".
        • В разделе "Операции по счету вкладчика\Расчет справедливой стоимости" доработано описание технологии выполнения операции.
        • В разделе "Операции по счету вкладчика\Расчет амортизированной стоимости" доработано описание технологии расчета амортизированной стоимости.
  • 31.10.2018
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с подсистемой" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлен подраздел "Расчет амортизированной стоимости", содержащий описание технологии выполнения расчета амортизированной стоимости.
    • изменено
      • Актуализирована информация на второй странице руководства.
        В главу "Организация работы с подсистемой" внесены следующие изменения:
        • В разделе "Операции по счету вкладчика\ Корректировка балансовой стоимости" доработано описание технологии выполнения операции 41 "Корр. бал. стоим.".
        • В разделе "Плановые перечисления" уточнено описание признаков в подразделах:
      • "Оформление планового перечисления".
      • "Подготовка и проводка документов на оплату планового перечисления".
  • 27.08.2018
    • добавлено
      • В главу "Организация работы с подсистемой" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлены подразделы:
      • "Корректировка балансовой стоимости".
      • "Расчет справедливой стоимости".
      • "Расчет эффективной процентной ставки".

    • изменено
      • В главе "Организация работы с подсистемой" доработаны разделы:
      • В подраздел "Операции по счету вкладчика\Проценты по вкладу\Операции с накопленными процентами\Начисление накопленных процентов" добавлено описание расчета амортизационной стоимости.
      • В подраздел "Процедуры по вкладам\Начисление накопленных процентов" добавлено описание параметра процедуры для корректировки балансовой стоимости, а также доработано описание результатов процедуры.

  • 02.03.2018
    • изменено
      • В главу "Формирование отчетности" в раздел "Отчеты по удержаниям налога с вкладчика" в описание отчета "Отчет о суммах налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом по форме 6-НДФЛ" добавлена информация об образце отчета 2018г.
  • 26.01.2018
    • изменено
      • Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 26.12.2017
    • изменено
      • В главе "Настройка работы с вкладами" в разделе "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" доработано описание признака фиксированной процентной ставки.
        В главу "Формирование отчетности" в раздел "Отчеты по удержаниям налога с вкладчика" в описание отчета "Справка о доходах по форме 2-НДФЛ" добавлена информация об образце отчета 2018г.
  • 13.11.2017
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов" добавлен текст примечания об использовании дистрибутивных видов вкладов.
        В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению" доработано описание особенностей выполнения ряда шагов операции.
  • 16.08.2017
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика" добавлен текст примера, поясняющий применение условий шага в зависимости от даты открытия счета.
  • 19.07.2017
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Арест лицевого счета вкладчика" доработано описание способов и результатов выполнения операции.
  • 25.04.2017
    • изменено
      • В главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" добавлено описание особенностей выполнения модулей шага "взятие платы" 3270 "Взятие налога при списании средств (при отсутствии договора)" и 3273 "Взятие налога за списание переводом на другое имя".
  • 09.03.2017
    • изменено
      • В документе исправлена орфография.
  • 26.01.2017
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада" добавлено примечание о возможности добавления клиента в список вносителей по счету по запросу системы.
  • 09.12.2016
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Плановые перечисления" внесены следующие изменения:
        • В разделе "Оформление планового перечисления" актуализировано описание параметров планового перечисления.
        • В раздел "Подготовка и проводка документов на оплату планового перечисления" добавлено описание влияния переменной реестра RS-RETAIL\СЕРВИСНЫЕ\ВКЛАДЫ\ОПЕРАЦИИ\ДАТА ОПЕРАЦИИ.
  • 09.11.2016
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком\Открытие счета наличными\Открытие лицевого счета в Учетном ядре RS-Bank v.5.50" доработана информация об открытии счета в подсистеме "Многовалютный ОДБ".
  • 24.10.2016
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком" добавлено описание проверок, выполняемых при открытии счета по юридическому лицу;
        В главе "Сервисные возможности" в разделе "Поиск счета в базе данных" доработано описание параметров процедуры.
  • 22.07.2016
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
      • в раздел "Операции по счету вкладчика\Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика" добавлено описание алгоритма операции, если счет вкладчика связан с договором кредитной карты подсистемы "Кредиитование" RS-Loans;
      • в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о расчете по условиям, отличным от основных условий.
      • В главе "Формирование отчетности" в разделе "Реестры" исправлено название переменной реестра для отчета "Выписка из реестра операций с наличной валютой и чеками".
  • 28.04.2016
    • изменено
      • На первой странице документа изменен логотип компании, на второй - название компании изменено на русскоязычное наименование.
        В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о расчете ПСВ при нарушении условий договора.
  • 10.03.2016
    • изменено
      • Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 12.02.2016
    • изменено
      • В главе "Сервисные возможности" в разделе "Использование сканера штрих-кода\Считывание информации с QR-кодов" доработано описание процедуры в зависимости от вида документа.
  • 25.01.2016
    • добавлено
      • В главу "Сервисные возможности" добавлен раздел "Использование сканера штрих-кода".
    • изменено
      • В следующие разделы добавлена информация о выпуске отчета по форме 6-НДФЛ образца 2016 г.:
      • в главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога по вкладам\Особенности расчета НДФЛ";
      • в главу "Формирование отчетности" в раздел "Отчеты по удержаниям налога с вкладчика".
  • 25.12.2015
    • изменено
      • В главе "Особенности реализации работы с вкладами" и в следующих разделах главы "Настройка работы с вкладами" термин "ставка рефинансирования" заменен на "ставка из параметров налогообложения (ставка рефинансирования или ключевая ставка)":
        • "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов".
        • "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога по вкладам".
        • "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога по вкладам\Особенности расчета НДФЛ".
        В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о новом параметре выпуска расширенного протокола.
  • 21.10.2015
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о заполнении категории 642 по пролонгированным счетам.
        Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 25.09.2015
    • изменено
      • В главе "Настройка работы с вкладами" в разделе "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога по вкладам\Особенности расчета НДФЛ" доработано описание расчета и приведена информация о режиме налоговой карточки.
  • 25.08.2015
    • изменено
      • В руководстве исправлены опечатки.
  • 23.07.2015
    • изменено
      • В руководстве исправлены опечатки и копирайт документа.
  • 27.04.2015
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
      • В раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о категориях 641 и 642, а также изменено название переменной ДАТА_ИЗМ_ХХХХ-У на ДАТА_ИЗМ_3606-У.
      • В раздел "Ведение журнала пакетных процедур" добавлена информация о процедуре "Оплата плановых перечислений".
  • 19.03.2015
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" доработано описание процедуры расчета полной стоимости вклада: актуализирован перечень параметров операции, описание особенностей и результатов выполнения процедуры
        В главе "Сервисные возможности" в разделе "Поиск счета в базе данных" актуализирован перечень параметров и описание результатов выполнения операции.
  • 24.02.2015
    • изменено
      • В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика" в следующих подразделах доработано описание результатов операций:
        • "Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада".
        • "Закрытие счета\Закрытие безналичными".
  • 15.01.2015
    • изменено
      • В главе "Настройка работы с вкладами" в разделе "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" актуализирован пример использования выполняемого модуля для взятия суммы комиссии.
  • 10.12.2014
    • изменено
      • В главу "Настройка работы с вкладами" внесены изменения:
        • в раздел "Заполнение справочников" в описание справочника группы счетов добавлена информация о возможности разграничения списка открытых и закрытых счетов;
        • в разделе "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" актуализирован список кодов, а также добавлена информация и пример использования выполняемого модуля для взятия суммы комиссии.
        В главе "Организация работы с вкладами" в следующих подразделах раздела "Операции по счету вкладчика" понятие "третье лицо" заменено понятием "вноситель":
        • "Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика";
        • "Безналичное списание средств со счета\ Переводом вклада".
  • 09.06.2014
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлено описание особенности автоматического присвоения для клиента значения категории № 388.
  • 14.05.2014
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Арест лицевого счета вкладчика" добавлено описание возможности ареста суммы, которая отличается от валюты счета.
  • 17.04.2014
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлено описание особенности отражения информации о выполненной операции в истории операций.
  • 18.02.2014
    • изменено
      • В главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" внесены изменения в описание настройки "Пересчет % к оплате в рамках срока договора".
        В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" в следующие подразделы добавлено описание возможности заимствования информации из данных документов по ранее проведенной операции:
        • "Открытие счета\Открытие счета вкладчиком".
        • "Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика".
        • "Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление средств".
        • "Безналичное списание средств со счета\Списание средств".
        • "Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению".
        • "Безналичное списание средств со счета\Списание по коммунальному платежу".
        • "Безналичное списание средств со счета\Списание переводом вклада".
        • "Расход суммы наличными со счета вкладчика".
        • "Безналичная покупка (конверсия) валюты".
  • 10.02.2014
    • изменено
      • • В главу "Организация работы с вкладами" раздел "Проценты по вкладу" добавлен подраздел "Прогноз процентов по вкладу" с описанием возможности прогноза процентов по счету.
        • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Работа с завещанием кладчика\Выдача наследства" добавлено описание особенности установки даты, с которой вклад будет переведен в альтернативное состояние.
        В Руководстве исправлены ссылки на удаленный из дистрибутива документ "Реестр настроек АБС RS-Bank v.5.50"
  • 09.12.2013
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Обработка договоров" добавлено описание особенности пролонгирования договоров с максимальным текущим сроком.
  • 11.11.2013
    • добавлено
      • В главу "Прочие расходные операции" добавлены разделы:
        • "Выплата перевода по платежной системе "Лидер"";
        • "Возврат перевода по платежной системе "Лидер"".
  • 28.10.2013
    • изменено
      • В главу "Настройка работы со вкладами" в раздел "Задание параметров расчета и оплаты процентов" добавлено описание настройки "Пересчет % к оплате в рамках срока договора".
  • 08.08.2013
    • изменено
      • В раздел "Заполнение справочников" главы "Настройка работы с вкладами" доработано описание механизма разграничения доступа пользователя к группам счетов и документам по этим счетам.
  • 18.07.2013
    • изменено
      • В разделе "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" главы "Настройка работы с вкладами" доработано описание параметра отсрочки расчета.
        В раздел "Операции по счету вкладчика" главы "Организация работы с вкладами" добавлено описание порядка определения операции взимания платы.
  • 25.04.2013
    • изменено
      • В разделе "Статистическая информация по вкладам" главы "Формирование отчетности" удалено описание отчета о пролонгациях договоров по вкладам.
  • 20.03.2013
    • изменено
      • В раздел "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" главы "Настройка работы с вкладами" добавлено описание кода режима выполнения операции" Р Из план. переч".
        В разделе "Операции по счету вкладчика\Плановые перечисления\Оформление планового перечисления" главы "Организация работы с вкладами" актуализировано описание параметров планового перечисления.
  • 22.02.2013
    • изменено
      • В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" главы "Настройка работы с вкладами" добавлено описание параметра "При нарушении условий договора капитализировать проценты на начало нарушения".
        В раздел "Операции по счету вкладчика\Работа с доверенностями по вкладу" главы "Организация работы с вкладами" добавлена информация о проверке срока действия доверенности при выполнении операций.
  • 26.12.2012
    • изменено
      • В разделе "Операции по счету вкладчика\Работа с доверенностями по вкладу" главы "Организация работы с вкладами" актуализировано описание даты окончания действия доверенности.
        В раздел "Операционные отчеты" главы "Формирование отчетности" добавлено описание отчета "Справка по счетам клиента".
  • 13.11.2012
    • изменено
      • В раздел "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" главы "Настройка работы с вкладами" добавлено описание кода режима выполнения операции "Z По условно закр".
        В разделе "Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика" главы "Организация работы с вкладами" выполнены следующие доработки:
        • В подразделе "Оформление завещательного распоряжения" доработано описание сведений, указываемых при вводе завещания.
        • В подразделе "Оформление свидетельства о праве на наследство" доработано описание процедуры ввода свидетельства о праве на наследство.
        • В подразделе "Выдача наследства" актуализировано описание алгоритма выполнения операции выдачи наследства.
  • 19.10.2012
    • изменено
      • В раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком\Открытие счета наличными\Открытие лицевого счета в RS-Bank v.5.50 и подтверждение его параметров" главы "Организация работы с вкладами" добавлена информация об удалении счета ОДБ при сторнировании операции открытия.
  • 18.10.2012
    • изменено
      • В раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком\Открытие счета наличными\Открытие лицевого счета в RS-Bank v.5.50 и подтверждение его параметров" главы "Организация работы с вкладами" добавлена информация об удалении счета ОДБ при сторнировании операции открытия.
  • 01.08.2012
    • изменено
      • В главу "Формирование отчетности" в раздел "Отчеты по удержаниям налога с вкладчика" добавлена информация об отчете "Налоговый расчет".
  • 08.06.2012
    • изменено
      • В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
        • В разделе "Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Оформление завещательного распоряжения" название операции 235 "Отмена завещания" переименовано в "Аннулир. завещания".
        • Актуализирован раздел "Процедуры по вкладам\Причисление процентов и закрытие счетов".
        • Доработан раздел "Книга регистрации завещаний".
  • 28.03.2012
    • изменено
      • В разделе "Заполнение справочников\Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" главы "Настройка работы с вкладами" выполнены следующие доработки:
        • Доработано описание параметров "Пересчет процентов с даты начала договора (пролонгации)" и "Пересчет налога с даты начала договора (пролонгации)".
        • Удалено описание параметра "Стратегия расчета".
        В разделе "Процедуры по вкладам\Расчет/пересчет процентов" главы "Организация работы с вкладами" выполнены следующие доработки:
        • Название процедуры "Расчет/перерасчет процентов" изменено на "Расчет/пересчет процентов"
        • Актуализировано описание признака "Исключить пересчет".