Сервисные процедуры по обслуживанию счетов

Скачать документ(ServiceAccount.pdf, 650123)
Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank V.6.20.031.65
Разделы:Banking
Дата документа:01.09.2020

Описание документа

Данное Руководство содержит описание выполнения процедур по обслуживанию счетов клиентов.

Изменения документа

  • 01.09.2020
    • добавлено
      • Добавлен раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура сверки данных ГКБО и бэк-офисов".
  • 28.05.2020
    • изменено
      • Добавлено описание проверки статуса банкротства клиента-физического лица в следующие разделы:
      • "Организация работы с сервисными процедурами \Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие накопительных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие накопительного счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие накопительных счетов по заявлениям/распоряжениям клиентов".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов\Выполнение операции обработки распоряжения на изменение реквизитов счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами \Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета".
  • 13.04.2020
    • изменено
      • Добавлено описание процедуры по отвержению заявления в следующие разделы:
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки распоряжения на изменение реквизитов счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета".
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ" добавлена информация о способе группировки выгружаемых файлов при формировании исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ.
  • 25.10.2019
    • изменено
      • В разделе "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" доработано описание настроек реестра PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\FIND_EXTCLIENT и PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\MAX_FILE_LEN.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета" подраздел "Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" переименован в "Выгрузка данных по операции в подсистему «Финансовый мониторинг»". В раздел внесены следующие изменения:
      • переработано описание о создании сообщения в подсистеме "Финансовый мониторинг";
      • добавлено описание шага "Ожидание решения Фин. мониторинга".
  • 10.09.2019
    • изменено
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" добавлена информация об отмене проверок ОГРН в формировании сообщений по открытию счетов для кодов лиц 3, 4, 5, 6.
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" добавлена информация по закрытию счетов для всех кодов лиц.
      • На последней странице изменены контактные данные компании.
  • 28.02.2019
    • изменено
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" добавлено описание проверки заполнения кодов причин отказа.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" доработано описание действий по установлению связи для заявления на открытие счета со сформированным объектом ФМ "Сведения об отказе в обслуживании".
  • 06.11.2018
    • изменено
      • Изменена информация на второй странице.
  • 09.04.2018
    • изменено
      • В разделе "Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам из внешних источников" доработано описание выполнения процедуры.
  • 19.02.2018
    • изменено
      • Изменены контактные данные компании на последней странице.
  • 24.10.2017
    • изменено
      • В раздел "Настройка сервисных процедур\Настройка процедур открытия/закрытия счетов" добавлено описание параметра, содержащего информацию о должностном лице, имеющем право подписи справок по счетам для ПФР, ФСС.
      • В разделах "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" и "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" дополнен список проверок.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение реквизитов счета\Проверки при сохранении распоряжения на изменение реквизитов счета" доработано описание проверок ДУЛ.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" доработано описание проверки реквизитов клиента – физического лица.
  • 18.04.2017
    • изменено
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" доработано описание выгрузки информации об отказе в подсистему "Финансовый мониторинг".
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание создания сообщения ФМ об отказе в обслуживании.
  • 22.12.2016
    • изменено
      • Изменены контактные данные компании на последней странице.
  • 23.09.2016
    • изменено
      • В разделе "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" доработан список используемых настроек реестра.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" доработаны условия проверки наличия неоплаченных платежей.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ" доработан список параметров для формирования сообщений.
  • 08.08.2016
    • добавлено
      • Добавлены разделы:
      • "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ".td>
  • 26.04.2016
    • изменено
      • Изменен логотип компании на первой странице, название компании изменено на русскоязычное наименование.
  • 20.02.2016
    • изменено
      • В раздел "Настройка сервисных процедур\Настройка процедур открытия/закрытия счетов" добавлено описание параметра, содержащего типы счетов, для которых выполняется автоматическое закрытие счета по рекомендации финансового мониторинга.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" доработан список данных для создания операции по легализации.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" доработано описание проверок перед выполнением процедуры.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" доработано описание этапа закрытия договора обслуживания.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание действий при выполнении процедуры по распоряжению банка по рекомендации финансового мониторинга.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание действий для заявлений вида 2 "Распоряжение банка".
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание параметров реквизитов формируемой операции по легализации.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие накопительных счетов" доработано описание параметров, в соответствии с которыми выполняется процедура, а также параметров формируемого распоряжения.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание параметров, в соответствии с которыми выполняется процедура, а также действий при выполнении процедуры.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание параметров формируемого распоряжения на закрытие счета.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание действий при выполнении процедуры, если дата уведомления о закрытии счета равна "00.00.0000".
      • Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
  • 20.10.2015
    • изменено
      • Добавлена ссылка на руководство с перечнем лицензий и изменена последняя страница.
  • 22.07.2015
    • изменено
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов" доработано описание с учетом возможности формирования сообщений об изменении реквизитов счета, если изменились реквизиты клиента, или в случае передачи счета (депозита) из другого филиала.
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение реквизитов счета" добавлено описание ряда новых параметров распоряжения.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования сообщений в ФНС и фонды" доработано описание проверок перед выполнением процедуры, а также процедуры формировании сообщения об изменении реквизитов счета с учетом возможности их формирования при изменении реквизитов клиента, или при передаче счета (депозита) из другого филиала.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам из внешних источников" доработано описание процедуры в части операций изменения реквизитов счета, изменения реквизитов клиента по счету, передачи счета из другого филиала (банка).
  • 27.02.2015
    • изменено
      • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение номеров счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета\Проверки при сохранении распоряжения на изменение номера счета" добавлено описание ряда новых проверок.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам бэк-офисов" доработано описание процедуры в части параметров фиктивных заявлений на открытие, закрытие счетов, распоряжений на изменение номера счета, на изменение реквизитов клиента по счету.
  • 19.01.2015
    • изменено
      • В следующие разделы добавлено описание проверок на редактирование заявлений/распоряжений других филиалов:
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение номеров счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета".
      • "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета".
  • 21.08.2014
    • изменено
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение номеров счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета" доработано описание списка параметров.
      • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" добавлено описание создания операции в подсистеме "Финансовый мониторинг" для заявления подвида 4 "Распоряжение банка (п.1.2 ст.859 ГК РФ)".
  • 10.06.2014
    • изменено
      • • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета" добавлено описание параметра заявления "Дата открытия".
        • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Открытие основного счета" переработано описание операции открытия расчетного счета.
        • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Создание договора обслуживания по основному счету" доработано описание параметра договора обслуживания "Дата начала".
        • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Открытие транзитного счета" добавлено описание даты открытия транзитного счета.
        • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета" доработано описание параметра заявления "Дата закрытия".
        • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" добавлено описание способа заполнения даты закрытия договора.
        • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие транзитного счета" доработано описание действий при выполнении процедуры.
        • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Перенос остатка с закрываемого счета" доработано описание реквизитов формируемого платежа банка.
        • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание действий при выполнении процедуры.