Сервисы поддержки / Документация / Вклады

Стоит посмотреть

Вклады

Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank 5.50.003
Разделы:RS-Retail
Дата документа:24.11.2023

Описание документа

Руководство содержит описание технологии настройки и работы с вкладами физических и юридических лиц в ПК RS-Retail v.5.50.

Изменения документа

25.05.2022

изменено

В главе "Организация работы с вкладами" в следующих подразделах раздела "Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет" актуализирован список возможных кодов вида зачисляемого дохода:

"Зачисление средств".

"Зачисление по платежному поручению".

Изменены контактные данные компании на последней странице.

28.03.2022
- изменено
  - В главу "Организация работы с вкладами" в следующие подразделы раздела "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета" добавлена информация о проверке ИНН получателя средств:
    
    "Списание по поручению".
    "Списание по коммунальному платежу".

26.01.2022

добавлено
- В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Проверка вкладов" добавлен подраздел "Список ошибок по счетам вкладчиков".

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В разделе "Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Выплата взысканий" доработано описание операции по выплате взысканий.

В раздел "Процедуры по вкладам\Проверка вкладов" внесены следующие изменения:

доработано описание параметров выполнения процедуры;

добавлена информация об ошибке несоответствия лимита пластиковой карты остатку на карточном счете.

24.12.2021
- изменено
  - В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет полной стоимости вклада (ПСВ)" добавлена информация о пересчете ПСВ при изменении условий договора.

25.11.2021

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет полной стоимости вклада (ПСВ)" внесены следующие изменения:

раздел переименован;

доработано описание алгоритма расчета ПСВ;

описание процедуры "Расчет ПСВ" перенесено в новый подраздел "Процедура расчета ПСВ".

24.09.2021

изменено

В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету\Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению" доработано описание технологии выполнения операции.

Изменены контактные данные компании на последней странице.

30.08.2021
- добавлено
  - В главу "Организация работы с вкладами" добавлены следующие разделы:
    
    "Операции по счету вкладчика\Расчет МГС".
    
    "Процедуры по вкладам\Процедура расчета МГС".

25.06.2021

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:

В подразделе "Открытие счета\Формирование номера счета" доработано описание символов шаблона лицевого счета.

В подразделе "Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению" доработано описание технологии выполнения операции с подвидом 6 "Налоговый платеж".

25.05.2021

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:

В подразделе "Открытие счета\Открытие счета вкладчиком" доработано описание проверки клиента на банкротство.

В подразделе "Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада" доработано описание проверки присутствия вносителя или доверенного лица в списке вносителей или доверенностей по вкладу.

В подраздел "Судебные взыскания" внесены следующие изменения:

в подраздел "Арест лицевого счета вкладчика" добавлено описание особенности выполнения ареста на весь счет, если для счета установлен частичный арест;

в подразделе "Выплата взысканий" доработано описание технологии операции.

В разделе "Расчет справедливой стоимости" актуализирован список операций привлечения обязательств, по которым выполняется расчет.

В разделе "Расчет амортизированной стоимости" доработано описание условий, при которых выполняется расчет, а также алгоритма расчета.

25.01.2021
- изменено
  - В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\Проценты по вкладу\Начисление накопленных процентов" доработано описание технологии выполнения операции.

24.09.2020

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:

В разделе "Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление средств" доработано описание технологии выполнения операции 71.

В разделе "Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\ Выплата взысканий" переработано описание технологии выполнения операции.

В раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлено описание расчета ПСВ по счетам в альтернативных условиях.

25.08.2020

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" добавлено описание проверки номера счета на совпадение со счетом МВОДБ в следующих разделах:

"Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком".

"Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика".

24.07.2020
- изменено
  - В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\ Корректировка балансовой стоимости" доработано описание технологии выполнения операции.

25.06.2020

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В раздел "Операции по счету вкладчика":

В подразделе "Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление по платежному поручению" доработано описание технологии выполнения операции 73.

В подразделе "Судебные взыскания\Выплата взысканий" доработано описание технологии выполнения операции 98.

В разделах "Процедуры по вкладам\Расчет и пересчет процентов" и "Процедуры по вкладам\Расчет и причисление процентов" доработано описание параметров выполнения соответствующих процедур.

25.05.2020
- добавлено
  - В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлен подраздел "Смена права распоряжения счетом".
- изменено
  - В главу "Организация работы с вкладами" в разделе "Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика" доработано описание технологии открытия счета вносителем.

06.05.2020

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:

В подразделе "Безналичное списание средств со счета\Списание средств" доработано описание заполнения параметров операции.

В подразделе "Расчет амортизированной стоимости":

доработан перечень дистрибутивных операций, в список шагов которых добавлен шаг "Расчет амортиз ст-ти";

доработано описание технологии выполнения операции.

25.03.2020

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В раздел "Операции по счету вкладчика" добавлено описание проверки на банкротство клиента при выполнении операций по открытым счетам.

В раздел "Операции по счету вкладчика" добавлено описание проверки на банкротство клиента при открытии счета в следующие подразделы:

"Открытие вкладчиком".

"Открытие счета представителем вкладчика".

28.01.2020
- изменено
  - В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика\ Корректировка балансовой стоимости" доработано описание алгоритма выполнения операции.
26.12.2019
- изменено
  - В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению" добавлено описание контроля получателя средств на совпадение с данными ФинЦЕРТ.

28.08.2019

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:

Добавлено описание проверки статуса клиента перед выполняемой операцией, в следующие подразделы:

"Открытие счета\Открытие счета вкладчиком".

"Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика".

"Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада".

Добавлено описание проверки документа, удостоверяющего личность документа, выполняемой перед операцией, в следующие подразделы:

"Открытие счета\ Открытие счета вкладчиком".

"Открытие счета\ Открытие счета представителем вкладчика".

"Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика".

"Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению".

"Расход суммы наличными со счета вкладчика".

"Проценты по вкладу\Выдача процентов по вкладу".

"Закрытие счета".

"Закрытие счета\Закрытие наличными".

На последней странице изменены контактные данные компании.

03.08.2019

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" добавлено описание выполняемой при открытии счета проверки блокировки/заморозки клиента в следующие разделы:

"Открытие счета представителем вкладчика\Открытие счета вкладчиком".

"Открытие счета представителем вкладчика\Открытие счета представителем вкладчика".

27.08.2018

добавлено
- В главу "Организация работы с подсистемой" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлены подразделы:
  
  "Корректировка балансовой стоимости".
  "Расчет справедливой стоимости".
  "Расчет эффективной процентной ставки".

изменено

В главе "Организация работы с подсистемой" доработаны разделы:

В подраздел "Операции по счету вкладчика\Проценты по вкладу\Операции с накопленными процентами\Начисление накопленных процентов" добавлено описание расчета амортизационной стоимости.

В подраздел "Процедуры по вкладам\Начисление накопленных процентов" добавлено описание параметра процедуры для корректировки балансовой стоимости, а также доработано описание результатов процедуры.

22.07.2016

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

в раздел "Операции по счету вкладчика\Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика" добавлено описание алгоритма операции, если счет вкладчика связан с договором кредитной карты подсистемы "Кредиитование" RS-Loans;

в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о расчете по условиям, отличным от основных условий.

В главе "Формирование отчетности" в разделе "Реестры" исправлено название переменной реестра для отчета "Выписка из реестра операций с наличной валютой и чеками".

28.04.2016
- изменено
  - На первой странице документа изменен логотип компании, на второй - название компании изменено на русскоязычное наименование.
    В главу "Организация работы с вкладами" в раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о расчете ПСВ при нарушении условий договора.
10.03.2016
- изменено
  - Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
12.02.2016
- изменено
  - В главе "Сервисные возможности" в разделе "Использование сканера штрих-кода\Считывание информации с QR-кодов" доработано описание процедуры в зависимости от вида документа.

25.01.2016

добавлено
- В главу "Сервисные возможности" добавлен раздел "Использование сканера штрих-кода".

изменено

В следующие разделы добавлена информация о выпуске отчета по форме 6-НДФЛ образца 2016 г.:

в главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога по вкладам\Особенности расчета НДФЛ";

в главу "Формирование отчетности" в раздел "Отчеты по удержаниям налога с вкладчика".

27.04.2015

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В раздел "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" добавлена информация о категориях 641 и 642, а также изменено название переменной ДАТА_ИЗМ_ХХХХ-У на ДАТА_ИЗМ_3606-У.

В раздел "Ведение журнала пакетных процедур" добавлена информация о процедуре "Оплата плановых перечислений".

19.03.2015
- изменено
  - В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Процедуры по вкладам\Расчет ПСВ" доработано описание процедуры расчета полной стоимости вклада: актуализирован перечень параметров операции, описание особенностей и результатов выполнения процедуры
    В главе "Сервисные возможности" в разделе "Поиск счета в базе данных" актуализирован перечень параметров и описание результатов выполнения операции.
24.02.2015
- изменено
  - В главе "Организация работы с вкладами" в разделе "Операции по счету вкладчика" в следующих подразделах доработано описание результатов операций:
    • "Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада".
    • "Закрытие счета\Закрытие безналичными".
15.01.2015
- изменено
  - В главе "Настройка работы с вкладами" в разделе "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" актуализирован пример использования выполняемого модуля для взятия суммы комиссии.

10.12.2014

изменено

В главу "Настройка работы с вкладами" внесены изменения:

• в раздел "Заполнение справочников" в описание справочника группы счетов добавлена информация о возможности разграничения списка открытых и закрытых счетов;
• в разделе "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" актуализирован список кодов, а также добавлена информация и пример использования выполняемого модуля для взятия суммы комиссии.

В главе "Организация работы с вкладами" в следующих подразделах раздела "Операции по счету вкладчика" понятие "третье лицо" заменено понятием "вноситель":

• "Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика";
• "Безналичное списание средств со счета\ Переводом вклада".