Сервисы поддержки / Документация / Обслуживание вкладов физических лиц

Стоит посмотреть

Обслуживание вкладов физических лиц

Скачать документ(DepVklad.pdf, 3326702)

Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank V.6.20.031.93
Разделы:Retail
Дата документа:24.06.2025

Описание документа

В Руководстве детально рассматривается технология работы с модулем "Вклады" подсистемы "Универсальный фронт-офис":

Настройка и организация работы с вкладами.

Формирование отчетности.

Описание сервисных возможностей подсистемы "Универсальный фронт-офис", связанных с обработкой информации по вкладам.

В Приложениях представлены структура базы данных по вкладам и структура транспортного файла, содержащего информацию о платежных поручениях, на основании которых осуществляются проводки документов по счетам вкладчиков.

Изменения документа

24.06.2025
- добавлено
  - В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" добавлен подраздел "Заявление прав на владение счетом".
- изменено
  - В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" внесены следующие изменения:
    • Добавлено описание расчета МГСВ и прогноза процентов для расчета МГСВ.
    • В подраздел "Арест счета вкладчика" добавлено описание возможности установки параметров сохранения прожиточного минимума при наложении частичного ареста.
07.04.2025
- добавлено
  - Добавлен раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Взыскание денежных средств со счета вкладчика".
- изменено
  - Изменены контактные данные компании на последней странице.
17.12.2024
- изменено
  - В раздел "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
    • В раздел "Операции по счету вкладчика" добавлена информация о контроле переводов по базе ФинЦЕРТ.
    • В раздел "Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлена информация о проверке остатка счета на предмет нарушения лимита по счету.

26.09.2024

изменено

В разделе "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" актуализировано описание кодов режимов выполнения операции.

В раздел "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В подразделе "Операции по счету вкладчика" доработано описание особенностей выполнения операций по блокированному счету.

В подраздел "Операции по счету вкладчика\Закрытие счета" добавлено описание особенностей закрытия счета в день открытия.

В подразделе "Процедуры по вкладам\Обработка договоров" доработано описание обработки договора по блокированному счету.

В подразделе "Учет средств клиентов в разрезе видов доходов" выполнены доработки:

доработано описание порядка списания средств с арестованного счета при выполнении расходных операций;

доработано описание порядка списания средств в счет погашения кредита;

добавлено описание обработки регистров учета с учетом условий договора по счету при выполнении операции 82 "Пролонгация депозита".

В подраздел "Работа с обезличенными металлическими счетами\Операции по ОМС" добавлено описание операций 65 "Перевод на ОМС" и 96 "Закрытие переводом на ОМС".

28.06.2024

добавлено

Изменены контактные данные компании.

Доработаны в связи с импортозамещением.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Заявление о доставке пенсии" внесены следующие изменения:

добавлено описание проверок анкеты заявителя, выполняемых при формировании заявления;

в подраздел "Получение данных о ТО ПФР" добавлена информация о том, что для поиска ТО ПФР используются только первые 8 символов ОКАТО адреса места доставки пенсии.

В разделе "Организация работы с вкладами\Процедуры по вкладам\Обработка договоров" доработано описание процедуры обработки договоров по вкладам.

В разделе "Организация работы с вкладами\Учет по МСФО\Дистрибутивные процедуры расчета данных по МСФО\Расчет данных при первоначальном признании финансового обязательства\Расчет ЭПС" доработано описание параметров формулы для расчета эффективной процентной ставки.

01.09.2023

изменено

Изменены контактные данные компании на последней странице.

В главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" внесены следующие изменения:

доработано описание признака невозможности вызова операции;

в список режимов выполнения операций добавлен режим "Z – При закрытии".

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В разделе "Операции по счету вкладчика" доработано описание особенностей выполнения расходных операций по счету.

В раздел "Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление по платежному поручению" добавлена информация:

о взятии комиссии архивной датой;

о применении архивных дней при пакетных зачислениях без участия входящих РДД.

В раздел "Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлена информация о том, что операция переоформления договора запрещена, если по счету есть ненулевые остатки на регистрах учета видов доходов.

В раздел "Операции по счету вкладчика\Операции блокирования" добавлена информация о возможности просмотра истории операций блокировки и снятия блокировки по счету.

В раздел "Операции по счету вкладчика\Закрытие счета" внесены следующие изменения:

добавлена информация о запрете закрытия счета, если на нем имеется не снятый резерв;

в подразделы "Закрытие наличными" и "Закрытие безналичными" добавлена информация об операции списания суммы со счета, которая должна быть выполнена перед закрытием счета.

В разделе "Процедуры по вкладам\Обработка договоров" выполнены доработки:

добавлено описание особенностей перечисления средств при обработке договора;

доработано описание расчета процентов.

В раздел "Учет средств клиентов в разрезе видов доходов" добавлена информация о списание средств с регистров учета видов доходов при выполнении расходной операции по арестованному счету.

В разделе "Работа с номинальными счетами и счетами эскроу\Открытие счета" доработано описание ввода клиентов по договору.

В разделе "Работа с номинальными счетами и счетами эскроу\Нефинансовые операции" доработано описание операций 361 и 364.

29.05.2023

изменено

В главу "Настройка работы с вкладами" в раздел "Настройка видов вкладов\Настройка параметров вида вкладов и особенностей договора по вкладу" внесены следующие изменения:

доработано описание условий расчета процентов;

добавлена информация о возможности разбиения срока договора на периоды.

В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:

В разделе "Операции по счету вкладчика" выполнены доработки:

добавлено описание условия выполнения операций по блокированному счету;

добавлена информация о возможности выполнения приходных операций по счету с установленным лимитом, в результате которых остаток счета будет меньше величины лимита;

актуализирован список операций;

в подраздел "Работа со сберегательными книжками" добавлена информация об операции 202 "Выдача новой сберкн.";

в подраздел "Работа с завещанием вкладчика\Разовые выплаты возмещений" добавлена информация о возможности выполнения разовой выплаты с помощью операции 5 "Расход с конверсией";

в подраздел "Работа с завещанием вкладчика\Выдача наследства" добавлена информация о том, что при выдаче наследства операции с признаком Н отображаются в списке для выполнения независимо от признака НЕ ПОКАЗ.;

в подразделе "Закрытие счета\Закрытие безналичными" описаны операции списания, доступные для выбора при выполнении операции безналичного закрытия счета.

В раздел "Процедуры по вкладам\Обработка договоров" добавлено описание особенностей выполнения процедуры по блокированному счету.

16.02.2023

изменено

В раздел "Особенности реализации работы с вкладами\Порядок выполнения операций по счетам физических лиц\Групповые перечисления денежных средств\Списковые поручения по реестрам ПФР\Реестр зачислений" добавлена информация о заполнении кода вида доходов в документе зачисления по счету.
В главу "Организация работы с вкладами" внесены следующие изменения:
• В разделе "Операции по счету вкладчика" переработано описание следующих подразделов:

• "Работа с завещанием вкладчика".
• "Работа с завещанием вкладчика\Оформление завещательного распоряжения".
• "Работа с завещанием вкладчика\Разовые выплаты возмещений".
• "Работа с завещанием вкладчика\Выдача наследства".

• В разделе "Учет средств клиентов в разрезе видов доходов" выполнены доработки:

• Добавлена информация о кодах видов доходов "4" и "5" и о регистрах учета №4 и №5.
• Описан порядок списания средств с регистров учета при выполнении расходной операции по счету и операции 98 "Судебные взыскания".
• Добавлена информация о максимальных суммах, которые могут быть списаны с регистров при судебных взысканиях.
• Добавлена информация о списании средств с регистров №4 и №5 при погашении кредита.
• Доработано описание регистров №1 и №3.
• Добавлена информация о том, что при выполнении операции с режимом выполнения "А – По арест. счетам" или операции 84 "Оплата транзакций" по арестованному счету списание средств с регистров осуществляется без учета суммы ареста.
• Добавлена информация об учете суммы, взысканной из последнего периодического поступления, при расчете максимальной суммы взыскания с регистра №1, а также при определении суммы средств на регистре №1, на которую может быть наложен частичный арест.
• Описан порядок ареста средств на регистрах учета.

16.12.2022

изменено

Изменены контактные данные компании.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению" добавлено описание отправки в ГИС ГМП запроса на получение параметров бюджетного платежа.

11.10.2022
- изменено
  - В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада" добавлен путь в системе к справочнику счетов операций.
15.07.2022
- изменено
  - Доработано содержание раздела "Формирование отчетности\Отчеты по удержаниям налога с вкладчика" в связи с реализацией выпуска 6-НДФЛ по Приказу ФНС России №ЕД-7-11/753@ от 15.10.2020 г.

31.05.2022

изменено

В главу "Организация работы с вкладами" внесены изменения:

В раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие/закрытие лицевых счетов ГК" добавлена информация о возможности указания подразделений банка, в которых должна быть выполнена процедура закрытия лицевых счетов ГК с помощью Планировщика событий.

В раздел "Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление по платежному поручению" добавлена информация о возможности выполнения операции 73 "Зачисление по платежному поручению" архивным днем.

Добавлена информация о возможности распределения по кассовым символам суммы операции в разделы:

"Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком\Открытие счета наличными".

"Операции по счету вкладчика\Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика".

"Операции по счету вкладчика\Расход суммы наличными со счета вкладчика".

"Операции по счету вкладчика\Компенсации по вкладу\Выдача компенсации".

В раздел "Выполнение платежей СБП\Справочник получателей СБП" добавлена информация о необходимости предварительно указать адрес вэб-сервиса для взаимодействия ИБС RS-Bank V.6 с модулем RS-Connect перед выполнением задания Планировщика "СБП: синхронизация справочника получателей".

Изменены контактные данные компании на последней странице.

05.04.2022
- изменено
  - В раздел "Организация работы с вкладами\Работа с номинальными счетами и счетами эскроу\Финансовые операции и закрытие счета" добавлено описание особенностей обработки договора номинального счета.

24.12.2021

изменено

В главе "Организация работы с вкладами" выполнены изменения:

В раздел "Операции по счету вкладчика" добавлена информация о безынтерфейсном выполнении операций.

В раздел "Процедуры по вкладам\Проверка вкладов" добавлена информация о функции упрощенной проверки целостности БД.

В разделе "Работа с номинальными счетами и счетами эскроу\Нефинансовые операции" доработано описание операции №273.

24.09.2021

изменено

В разделе "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Залоговые аресты" доработано описание функции получения доступного остатка.

Изменены контактные данные компании на последней странице.

24.06.2021
- изменено
  - В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Арест лицевого счета вкладчика" добавлено описание особенностей обработки арестованного счета при завершении договора.

11.05.2021

добавлено
- В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Операции по счету вкладчика\Залоговые аресты".

изменено

В разделе "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" в описание расчета ПСВ добавлено описание расчета нескольких ПСВ, если процентная ставка разная на разных периодах договора.

В раздел "Организация работы с вкладами\Учет по МСФО\Дистрибутивные процедуры расчета данных по МСФО\Расчет данных при первоначальном признании финансового обязательства\Расчет ЭПС" добавлена информация о RSL-функции CalcEffectiveInterestRate.

В следующие разделы добавлена информация о выпуске отчетов с использованием APACHE POI:

"Формирование отчетности";

"Формирование отчетности\Отчеты по удержаниям налога с вкладчика".

17.03.2021

изменено

В связи с реализацией расчета ЭПС по формуле, приведенной в Письме ЦБР от 27 апреля 2010 г. №59-Т, выполнены изменения в главе "Организация работы с вкладами":

Добавлено описание настроек расчета ЭПС по 59-Т в раздел "Учет по МСФО\Настройки".

Переработано содержание раздела "Учет по МСФО\Дистрибутивные процедуры расчета данных по МСФО\Расчет данных при первоначальном признании финансового обязательства\Расчет ЭПС".

20.10.2020

изменено

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Прогноз процентов" добавлена информация о функции CalcTotalDepositCost стандартного RSL-модуля DeposInter, используемой для расчета процентов по вкладу за весь срок с учетом плановых капитализаций.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика" добавлена информация о возможности закрытия счета вносителем, если по счету выполнялся только расчет/причисление процентов.

01.09.2020

изменено

В разделе "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета" добавлено описание заполнения признака открытия через онлайн-сервис и номера подразделения, в котором заключен договор.

В Приложение 3 "Структура базы данных по вкладам" добавлено описание таблицы daccregdoc_dbt.

15.07.2020

добавлено
- В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Учет средств клиентов в разрезе видов доходов".

изменено

В разделе "Приложение 2. Разноска сводных счетов Главной книги" выполнены изменения:

добавлено примечание о заполнении группы полей СВЯЗЬ ПО КАТЕГОРИИ;

добавлено описание параметра flag_continue_also_if_error макроса rtsplit_accounts.mac.

28.05.2020

добавлено
- В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Выполнение платежей СБП".

изменено

В разделе "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" доработано описание проверки срока действия паспорта.

В разделе "Приложение 2. Разноска сводных счетов Главной книги" выполнены изменения:

добавлено примечание о заполнении номера операциониста, открывшего счет;

добавлено описание параметров процедуры генерации номера счета, задаваемых в макросе rtsplit_accounts.mac.

13.04.2020

добавлено

В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Работа с номинальными счетами и счетами эскроу".

Добавлена глава "Приложение 2. Разноска сводных счетов Главной книги".

изменено

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" добавлена информация о проверке срока действия паспорта.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие/закрытие лицевых счетов ГК" добавлена информация о процедуре разноски сводных счетов п/с "Главная книга бэк-офисов".

26.02.2020

изменено

В разделе "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" доработано описание признака L "Посл. наследник".

В разделе "Организация работы с вкладами\Работа с обезличенными металлическими счетами\Операции по ОМС" добавлено описание безналичной конверсии.

25.10.2019

изменено

В разделе "Организация работы с вкладами\Учет по МСФО" добавлена информация о расчете сумм корректировок/переоценок в национальной валюте.

В разделе "Приложение 2. Структура базы данных по вкладам" добавлено описание новых полей таблицы difrsdoc_dbt.

10.09.2019

изменено

В следующие разделы добавлено описание настройки RS-RETAIL\ СЕРВИСНЫЕ\ ВКЛАДЫ\ ОПЕРАЦИИ\ ЗАКРЫТИЕ_СЧЕТА\ ЗАПРОС_ЗАКР_СЧЕТА:

"Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета";

"Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Расход суммы наличными со счета вкладчика".

В разделе "Организация работы с вкладами\Работа с обезличенными металлическими счетами\Операции по ОМС" выполнены изменения:

добавлено описание возможности закрытия ОМС с ненулевым остатком.

доработано описание операций расчета процентов по ОМС.

В разделе "Формирование отчетности\Отчеты по удержаниям налога с вкладчика" актуализировано описание справки 2-НДФЛ.

На последней странице изменены контактные данные компании.

23.07.2019

добавлено
- Добавлен раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие/закрытие лицевых счетов ГК".

изменено

В разделе "Особенности реализации работы с вкладами\Порядок выполнения операций по счетам физических лиц\Групповые перечисления денежных средств" добавлена информация об удержаниях ПФР в подразделы:

"Списковые поручения по реестрам ПФР".

"Списковые поручения по реестрам ПФР\Реестр зачислений".

Переработано содержание раздела "Организация работы с вкладами\Учет по МСФО", а также внесены изменения в его подразделы:

в подразделе "Настройки" добавлено описание нового параметра ставки РПС;

в подразделе "Технология учета по МСФО" в список операций добавлено возобновление договора;

добавлено примечание об открытии счета на нулевую сумму в подразделы:

"Дистрибутивные процедуры расчета данных по МСФО\Расчет данных при первоначальном признании финансового обязательства\Расчет ЭПС";

"Дистрибутивные процедуры расчета данных по МСФО\Расчет данных при первоначальном признании финансового обязательства\Расчет АС\Расчет приведенной (дисконтированной) стоимости".

В разделе "Организация работы с вкладами\Работа с обезличенными металлическими счетами" добавлена информация о точности расчета массы.

25.12.2018

добавлено
- Добавлена глава "Приложение 1. Пользовательские процедуры расчета данных по МСФО".

изменено

В разделе "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" доработано описание признака "А" для операции.

В разделе "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" выполнены изменения:

в подразделе "Безналичное списание средств со счета\В "чужой" филиал" добавлено описание проверки получателя;

в подразделе "Безналичная покупка (конверсия) валюты" добавлено описание особенности выполнения операции 80 по счетам другого филиала.

Изменена структура и содержание раздела "Организация работы с вкладами\Учет по МСФО".

В разделе "Организация работы с вкладами\Работа с обезличенными металлическими счетами\Операции по ОМС" доработано примечание.

В главе "Приложение 2. Структура базы данных по вкладам" добавлено описание новых полей таблиц drtdepcontract_dbt, dsb_dtyp_dbt, а также описание таблицы difrsdoc_dbt.

06.11.2018

изменено

В главе "Особенности реализации работы с вкладами" в разделе "Порядок выполнения операций по счетам физических лиц\Групповые перечисления денежных средств\Списковые поручения по реестрам ПФР" выполнены изменения:

в подразделе "Реестр зачислений" дополнено описание порядка установки признака квитовки и доработано описание списка входящих РДД для сопоставления.

в подразделе "Реестр возвратов" добавлена информация о порядке определения реквизитов получателя при формировании РДД.

в подразделе "Особенности присвоения кодов обработки спискового списания" доработано описание порядка присвоение кодов обработки.

19.09.2018

добавлено

В главу "Особенности реализации работы с вкладами" добавлен раздел "Порядок выполнения операций по счетам физических лиц\Групповые перечисления денежных средств\Списковые поручения по реестрам ПФР" с подразделами:

"Реестр зачислений";

"Особенности присвоения кодов обработки спискового зачисления";

"Реестр возвратов";

"Особенности присвоения кодов обработки спискового зачисления".

В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Учет по МСФО-9" с подразделами:

"Общая настройка системы";

"Настройка АС RS-Retail V.6";

"Выполнение процедур подготовки данных и расчета".

02.08.2018

изменено

В разделе "Особенности реализации работы с вкладами\Порядок выполнения операций по счетам физических лиц\Групповые перечисления денежных средств\Списковые зачисления по реестрам ПФР" выполнены изменения:

добавлена информация о сохранении реквизитов ПФР в анкете субъекта при загрузке реестра ПФР;

уточнено описание порядка формирования РДД на возврат.

В главе "Организация работы с вкладами":

в разделе "Операции по счету вкладчика\Расчет ПСВ" доработано описание параметров, на основе которых рассчитывается ПСВ;

в разделе "Операции по счету вкладчика\Прогноз процентов" доработано описание счетов, для которых выполняется процедура, а также описание порядка определения периода расчета процентов для прогноза.

в разделе "Работа с обезличенными металлическими счетами\Операции по ОМС" добавлено описание новых операций по счетам ОМС.

В главе "Приложение. Структура базы данных по вкладам" добавлено описание новых полей, добавленных в связи с реализацией списковых зачислений по реестрам ПФР, в следующие таблицы:

dTrn_Cntr_dbt;

dTrn_Paym_dbt;

dTrn_Doc_dbt.

09.06.2018

добавлено

В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Операции по счету вкладчика\Прогноз процентов".

изменено

В разделе "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" добавлено описание кода F.

В главе "Организация работы с вкладами":

в разделе "Операции по счету вкладчика" доработано описание механизма передачи данных по счетам для ФНС.

в раздел "Работа с обезличенными металлическими счетами" добавлено описание порядка передачи сведений об ОМС в ФНС.

в раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета" добавлено описание формирования мемордера при выдаче сберкнижки.

09.04.2018

изменено

В разделе "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка параметров вида вкладов и особенностей договора по вкладу" доработано описание параметра ТИП СЧЕТОВ.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлена информация о причислении процентов за льготный период при возобновлении\переоформлении договора.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика" добавлена информация о выполнении операций по счету вкладчика вносителем.

Доработано содержание раздела "Формирование отчетности\Отчеты по удержаниям налога с вкладчика".

19.02.2018

изменено

Удалено описание неактуальных отчетных форм ф.№25-а, ф.№25-в, ф.203.

Изменены контактные данные компании на последней странице.

25.12.2017

изменено

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлена следующая информация:

о расчете процентной ставки при открытии нового счета;

описание даты возобновления договора.

Доработан раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Выдача наследства" добавлена информация о признаках выполнения операций выдачи наследства последнему/непоследнему наследнику.

В разделе "Приложение. Структура базы данных по вкладам" добавлено описание поля t_ResumeDateKind в таблицы ddepositr_dbt и dsb_dtyp_dbt.

01.03.2017
- изменено
  - В раздел "Организация работы с вкладами\ Операции по счету вкладчика\ Судебные взыскания\ Арест лицевого счета вкладчика" добавлена информация о валюте списания частичного ареста.

22.12.2016

изменено

В раздел "Настройка работы с вкладами\ Настройка видов вкладов\ Задание групп нумерации для вида вклада" добавлена информация о настройке RS-RETAIL\ СЕРВИСНЫЕ\ ВКЛАДЫ\ СЧЕТА\ НУМЕРАЦИЯ\ БАЛАНСОВЫЙ_ПО_СРОКУ_ПАРАМ_СЧЕТА.

Изменены контактные данные компании на последней странице.

23.09.2016

изменено

В раздел "Организация работы с вкладами\ Операции по счету вкладчика\ Расчет ПСВ" добавлена информация о том, что расчет выполняется по текущему филиалу, а также внесены изменения в описание расчета ПСВ, добавлена информация о расчете нескольких ПСВ за одну дату по одному счету.

В раздел "Настройка работы с вкладами\ Настройка видов вкладов" добавлена информация о запрещении удаления видов вкладов, по которым есть закрытые счета или счета, открытие которых сторнировано, по клавише [F8].

08.08.2016

изменено

В раздел "Особенности реализации работы с вкладами\Порядок выполнения операций по счетам физических лиц" добавлена информация о шаге "Действия перед транзакцией".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" добавлена информация о списке операций, не подлежащих контролю финансовым мониторингом.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета представителем вкладчика" добавлена информация о том, что если открытие счета производилось вносителем, а затем была выполнена операция 65 с открытием нового счета, то для вновь открываемого счета этот вноситель добавляется в список вносителей автоматически.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Расчет ПСВ" добавлена информация о расчете ПСВ.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление средств" добавлена информация о том, что изменение остатка по счету не при выполнении операции 71 "Зачисление средств" с подвидом 14 "Возврат налога".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание средств" добавлена информация о том, что при выполнении операции 62 "Списание средств" с подвидом 14 "Налог (карточка)" изменение остатка по счету не происходит.

В раздел "Формирование отчетности\Отчеты по удержаниям налога с вкладчика" удалена устаревшая информация.

16.03.2016

добавлено
- Добавлен раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Расчет ПСВ".

изменено

В раздел " Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Открытие счета" добавлено описание шага "Расчет ПСВ".

В раздел " Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлено описание шага "Расчет ПСВ".

19.01.2016

изменено

В разделе "Настройка работы с вкладами\ Настройка видов вкладов \Настройка операций по вкладам" добавлено описание особенности выполнения пользовательского модуля на шаге операции "Сторнирование/Удаление".

Изменены контактные данные компании.

29.10.2015

изменено

В разделе "Организация работы с вкладами \Процедуры по вкладам \Обработка договоров" уточнено описание обработки поля "Дата пролонгации договора" в форме "Корректировка данных по договору" в процессе выполнения процедуры "Обработка договоров".

В раздел "О возможностях работы с вкладами" добавлено описание категории "отраженные на расходах проценты".

В раздел "Структура баз данных по вкладам" добавлено описание новых полей таблиц DTRN_CNTR_DBT.t_Branch, DTRN_CNTR_DBT.t_Department, DTRN_PAYM_DBT.t_Branch, DTRN_PAYM_DBT.t_Department.

27.05.2015

изменено

В раздел "Особенности реализации работы с вкладами\Порядок выполнения операций по счетам физических лиц" добавлена информация о конвертации валюты тарифы и валюта счета в зависимости от настроек подвида операции (курса покупки или курса продажи).

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичная покупка (конверсия) валюты" добавлена информация о возможности изменения вида курсов при исполнении длительных поручений по операции 80""Б/н конверсия валюты.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Арест лицевого счета вкладчика" добавлена информация о списке НФО и признаке "Д".

11.12.2014

изменено

В раздел "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка параметров вида вкладов и особенностей договора по вкладу" добавлено:

описание расчета пролонгируемого вклада с учетом выходных (в описании типа договора по вкладу);

описание учета выходных при вычислении срока договора.

В раздел "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Задание групп нумерации для вида вкладов" добавлено уточнение для связи с группами нумерации при учете выходных.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" добавлена информация о формировании данных об открытии/закрытии счета, об изменении реквизитов счета в АС RS-Retail V.6 и ее передачи в ФНС.

В следующие подразделы раздела "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" добавлена информация об особенностях погашения задолженности с учетом возможности частичной оплаты платы/комиссии:

"Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика";

"Безналичное зачисление средств на счет";

"Овердрафт по вкладным счетам";

"Судебные взыскания\Арест лицевого счета вкладчика".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика" добавлена информация о возможности выполнения НФО по завещанию из любого счета данного договора.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Оформление завещательного распоряжения" добавлено описание возможности повторной печати завещательного распоряжения, а также добавлена информация о выплате наследства в рамках проведения операции 238"Отказ от завещания".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Выдача наследства" добавлена информация о выдаче доли наследника не последнему и последнему наследнику, а также добавлена информация о выдаче наследства при наличии/отсутствии счета-получателя процентов.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Арест лицевого счета вкладчика" добавлена информация о том, что при выполнении операций снятия ареста (полного и частичного) не учитывается настройка "Допустим нулевой остаток без закрытия счета".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Операции блокирования\Отказ от исполнения договора банковского счета" добавлена информация о безынтерфейсном выполнении операции.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Операции блокирования\Отмена отказа от исполнения договора банковского счета" добавлена информация об автоматическом запуске операции при отмене расторжения договора после того, как в подсистеме "Финансовый мониторинг" удалили запись о расторгнутых договорах.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Закрытие счета\Закрытие наличными" добавлена информация о закрытии наличными нескольких связанных вкладных счетов, например, основного счета и счета получателя процентов, если при закрытии причисляемые проценты учитываются на счете-получателя процентов.

По документу добавлена информация о текущих счетах.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика" добавлена информация о формировании данных для ФНС с учетом изменения реквизитов владельца счета, а также об изменение номера счета в рамках операции 78"Переоформ. договора" и при пролонгации.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлена информация об изменение номера счета в рамках операции 78"Переоформ. договора" и при пролонгации.

29.08.2014
- изменено
  - Из раздела "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Закрытие счета\Закрытие наличными" удалена информация о закрытии счета с нулевой суммой из следующих подразделов:
    
    "Закрытие наличными";
    
    "Закрытие безналичными".

19.06.2014

добавлено
- Добавлен раздел "Операции блокирования" с подразделами.

изменено

В раздел "Настройка работы с вкладами\Сервисные настройки\Настройка параметров работы фронт-офисного подразделения банка" добавлена информация о возможности изменения даты операционного дня при смене валютности в режиме первоначального ввода, определяемой настройкой реестра RS-RETAIL\ СЕРВИСНЫЕ\ НЕ_ВОССТАНАВЛИВАТЬ_ДАТУ_В_ПВ.

В раздел "Настройка работы с вкладами\Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" при описании кодов режимов выполнения операции добавлено новое значение Р "При отказе исп.".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика" добавлена информация о возможности внесения средств на валютные счета нерезидентов вносителем, отличным от владельца счета и доверенного лица, определяемой настройкой реестра RS-RETAIL\ СЕРВИСНЫЕ\ ВКЛАДЫ\ ОПЕРАЦИИ\ ПРИХОД\ ВАЛ_СЧЕТ_НЕРЕЗИДЕНТА_ВНОСИТЕЛЬ.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с доверенностями по вкладу" добавлена информация об особенностях при работе с доверенностями.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Выдача наследства" добавлена информация о порядке выплат и выдачи наследства по операции 99 "Выдача наследства".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Судебные взыскания\Выплата взысканий" добавлена информация о о возможности выбора закрывать или нет счет при выдаче судебного взыскания на весь остаток.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" добавлена информация о возможности изменения группы нумерации, если счет открывается в середине срока договора.

Полностью переработан раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по коммунальному платежу".

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Оформление завещательного распоряжения" добавлена информация о возможности ввода данных о преемнике наследника.

В разделе "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Переоформление депозитного договора" уточнена информация о работе со сроком пролонгации для случая смены срочности.

В раздел "Организация работы с вкладами\Операции по счету вкладчика\Закрытие счета\Закрытие наличными" добавлена информация о закрытии счета с нулевой суммой в следующие подразделы:

"Закрытие наличными";

"Закрытие безналичными".