Войти | Регистрация | Забыли пароль?
Сервисы поддержки I-поддержка Форумы Примеры Новости База знаний Видеоролики Документация
Сервисы поддержки / Документация / Резервы

Резервы

Скачать документ(Reserve.pdf, 932641)
Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank V.6.20.030.59
Разделы:RS-Core
Дата документа:13.03.2013

Описание документа

Руководство пользователя по резервам организовано следующим образом:
  • В главе "Особенности реализации формирования резервов" приведено краткое описание особенностей реализации формирования резервов в подсистеме "Главная книга бэк-офисов", в том числе, обозначение терминов и понятий, относящихся к предметной области.
  • В технологической части Руководства, реализованной в виде отдельной главы "Технология формирования резервов", детально рассматривается технология формирования резервов в подсистеме.
  • Глава "Работа по формированию резервов" содержит справочное описание функциональности формирования резервов.
  • Также в состав данного Руководства входят Приложения, содержащие описание категорий учета, используемых при формировании резервов, и алгоритмов расчета сумм резервов.

    • Изменения документа

    • 13.03.2013
      • добавлено
        • "Приложение\ Особенности формирования резервов\ Настройка исходных данных для формирования резервов по Указанию ЦБ №2922-У".
      • изменено
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Определение настроек в реестре настроек банка" изменено значение по умолчанию настройки реестра CB\ РЕЗЕРВЫ\ МИН. РАЗМЕР ИСКЛЮЧЕНИЯ ИЗ ПОТ\ ABS ЗНАЧЕНИЕ, добавлено описание новой настройки CB\ РЕЗЕРВЫ\ РВП ПО ПРЕПО ПО СТОИМОСТИ Ц/Б.
        • В раздел "Приложение\ Алгоритмы расчета сумм резервов\ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлен алгоритм расчета резерва для лицевых счетов и субпортфелей, имеющих классификацию РВП, равную 2.8.
    • 08.08.2012
      • изменено
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение элементов, исключаемых из расчета резервов \ Определение сумм, исключаемых из расчета резервов" доработано описание суммы "Счет обеспечения".
        • В разделе "Приложение \ Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлены формулы расчета резервов с учетом Указания ЦБР № 2732-У.
    • 25.06.2012
      • добавлено
        • "Приложение \ Особенности формирования резервов \ Настройка исходных данных для формирования резервов по Указанию ЦБ №2732-У".
        • "Приложение \ Особенности формирования резервов \ Резервы – оценочные обязательства некредитного характера по Указанию ЦБ № 2800-У".
      • изменено
        • В разделе "Приложение \ Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери по ссудам" добавлены формулы расчета резервов с учетом 321-ФЗ.
        • В разделе "Работа по формированию резервов \ Настройка \ Ввод/корректировка параметров формирования резервов" доработано описание графы МАСКИ Л/С.
        • В разделе "Приложение \ Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлены формулы расчета резервов с учетом Указания ЦБР № 2732-У.
    • 29.12.2011
      • добавлено
        • "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение элементов, исключаемых из расчета резервов \ Определение счетов, исключаемых из расчета резервов".
      • изменено
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Определение списка лицевых счетов, участвующих в процедуре формирования резервов" добавлена информация о влиянии категории "Исключить из расчета резервов".
        • В разделе "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлены формулы расчета резервов с учетом Указания ЦБР № 2736-У.
    • 14.07.2011
      • изменено
        • В раздел "Особенности реализации создания резервов \ Особенности формирования резервов по комиссиям" добавлена информация о формировании резерва по счетам, содержащим просроченные требования и входящим в субпортфель.
    • 17.01.2011
      • добавлено
        • "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Определение списка лицевых счетов для расчета просроченных требований".
        • "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Открытие счетов резервов \ Открытие субсчетов".
      • изменено
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля \ Проверки, выполняемые при формировании списка элементов субпортфеля" доработано описание условия 3.
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля \ Ввод элементов субпортфеля вручную" добавлено описание состава вызываемого списка.
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Проверка заполнения справочника категорий учета" добавлена информация о категориях учета 1205 "-РС, УОНХ" и 1206 "+РС, УОНХ".
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов" удален пункт об установке значения категории "Классифицируется индивидуально".
        • В разделах "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Формирование и контроль списка элементов портфеля однородных требований" и "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Формирование списка элементов портфеля однородных требований" доработана информация о проверке 7.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Актуализация параметров резервирования \ Актуализация параметров резервирования лицевых счетов" добавлена информация об актуализации счетов, открытых на балансовом счете 91318.
        • В раздел "Работа по формированию резервов \ Формирование резервов" добавлена информация об обработке параметра ТОЛЬКО С ИЗМЕНЕННЫМИ ПАРАМЕТРАМИ.
        • В раздел "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Ввод параметров портфеля" добавлено описание графы УЗЕЛ ТС.
        • В раздел "Работа по формированию резервов \ Открытые \ Список портфелей \ Корректировка параметров портфеля" добавлена информация о доступности граф для корректировки.
        • В разделе "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлены формулы расчета резервов для счетов, открытых на балансовом счете 91318.
        • В "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери \ Расчет суммы резервов на возможные потери для лицевых счетов с просроченными требованиями" добавлена информация об алгоритме отбора лицевых счетов требований.
    • 22.06.2010
      • изменено
        • В разделе "Приложение. Алгоритмы расчета сумм резервов" доработано описание обозначений Д, Двал, О, Оам, Срын, Снерезерв, Спроср.
    • 14.01.2010
      • изменено
        • В раздел "Работа по формированию резервов \ Формирование резервов" добавлена информация об использовании макетов.
        • В разделы "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые", "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Ввод параметров портфеля", "Работа по формированию резервов \ Открытые \ Список портфелей \ Корректировка параметров портфеля" добавлено описание клавиши [Alt+5] (вызов списка категорий).
    • 26.10.2009
      • добавлено
        • "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Определение списка портфелей",
        • "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Определение списка лицевых счетов",
        • "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Откат формирования резервов",
        • "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери \ Расчет суммы резервов на возможные потери для лицевых счетов с просроченными требованиями".
      • изменено
        • В разделы "Особенности реализации создания резервов" и "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Открытие счетов резервов" добавлена информация об открытии счетов резервов только в том случае, если рассчитанная сумма резервов ненулевая по активу ненулевая.
        • В раздел "Особенности реализации создания резервов\ Особенности формирования резервов по комиссиям" добавлена информация о формировании резерва по счетам, соответствующим маскам, заданным настройкой CB \ РЕЗЕРВЫ \ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ В ТРЕБОВАНИЯХ.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о пересчете суммы просроченных требований в национальную валюту.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Определение настроек в реестре настроек банка" добавлены описания настроек CB \ РЕЗЕРВЫ \ ПРОЦЕНТ ПО НЕПРОСРОЧ. ТРЕБ–ЯМ и CB \ РЕЗЕРВЫ \ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ В ТРЕБОВАНИЯХ, доработано описание настройки CB \ РЕЗЕРВЫ \ МИН. ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ \ РВП ПОТ.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение элементов, исключаемых из расчета резервов" добавлено описание параметра "Нерезервируемая сумма".
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Формирование портфеля однородных требований\ Создание портфеля и настройка его параметров" добавлена информация о включении в портфель лицевых счетов с иной Категорией качества и Процентом резервирования чем у портфеля.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Формирование портфелей однородных требований\ Формирование списка элементов субпортфеля\ Проверки, выполняемые при формировании списка элементов субпортфеля" доработано описание проверки условий 2, 3 и 7.
        • В разделе "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Формирование портфелей однородных требований\ Формирование списка элементов субпортфеля \ Автоматический отбор элементов субпортфелей" и "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Формирование списка элементов портфеля однородных требований" доработано описание проверки условия 7.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Организация работы по формированию резервов\ Общая процедура формирования резервов" добавлена информация об автоматической установке значения "Да" категории "Классифицируется индивидуально".
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет сумм просроченных требований" добавлена информация об определении остатка на счетах, классифицируемых по РВП в соответствии с пунктом 2.4 (603).
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Формирование и контроль списка элементов портфеля однородных требований" добавлена информация о проверке условия 7.
        • В разделе "Технология формирования резервов\ Организация работы по формированию резервов\ Общая процедура формирования резервов\ Актуализация параметров резервирования\ Актуализация параметров резервирования лицевых счетов" доработано описание использования данных, указанных для клиента лицевого счета, при актуализации параметров, доработано описание определения процента резервирования счетов на основании настройки СВ \РЕЗЕРВЫ \ ПРОЦЕНТ ПО НЕПРОСРОЧ. ТРЕБ-ЯМ.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет и формирование резервов" доработано описание сервисных операций.
        • В разделе "Работа по формированию резервов\ Сформированные резервы\ Лицевые счета, по которым сформированы резервы" доработано описание граф СЧЕТ и СЧЕТ РЕЗЕРВА.
        • В разделах "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые", "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые\ Ввод параметров портфеля\ Список субпортфелей", "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые\ Ввод параметров портфеля\ Список субпортфелей\ Ввод, корректировка, просмотр параметров субпортфеля" доработано описание графы СЧЕТ РЕЗЕРВА.
        • В разделе "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые\ Ввод параметров портфеля\ Список субпортфелей\ Элементы субпортфеля" доработано описание графы НОМЕР ЛИЦЕВОГО СЧЕТА.
        • В Приложении "Алгоритмы расчета сумм резервов" доработано описание определения остатка по счету.
        • В Приложении "Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлена формула расчета резервов в соответствии с пунктом 2.4 (603).
        • В Приложении "Алгоритмы расчета сумм резервов\ Расчет суммы резервов по операциям с резидентами офшорных зон" доработано описание алгоритма расчета резервов РОФШ.
    • 17.07.2009
      • добавлено
        • "Технология формирования резервов\ Организация работы по формированию резервов\ Откат формирования резервов".
      • изменено
        • В раздел "Особенности реализации создания резервов\ Особенности формирования резервов по комиссиям" добавлена информация о формировании резерва по счетам, соответствующим маскам, заданным настройкой CB \ РЕЗЕРВЫ \ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ В ТРЕБОВАНИЯХ.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о пересчете суммы просроченных требований в национальную валюту.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Определение настроек в реестре настроек банка" добавлены описания настроек CB \ РЕЗЕРВЫ \ ПРОЦЕНТ ПО НЕПРОСРОЧ. ТРЕБ–ЯМ и CB \ РЕЗЕРВЫ \ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ В ТРЕБОВАНИЯХ, доработано описание настройки CB \ РЕЗЕРВЫ \ МИН. ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ \ РВП ПОТ.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Настройка процедур формирования резервов\ Формирование портфеля однородных требований\ Создание портфеля и настройка его параметров" добавлена информация о включении в портфель лицевых счетов с иной Категорией качества и Процентом резервирования чем у портфеля.
        • В раздел "Технология формирования резервов\ Организация работы по формированию резервов\ Общая процедура формирования резервов" добавлена информация об автоматической установке значения "Да" категории "Классифицируется индивидуально".
        • В разделе "Технология формирования резервов\ Организация работы по формированию резервов\ Общая процедура формирования резервов\ Актуализация параметров резервирования\ Актуализация параметров резервирования лицевых счетов" доработано описание использования данных, указанных для клиента лицевого счета, при актуализации параметров, доработано описание определения процента резервирования счетов на основании настройки СВ \РЕЗЕРВЫ \ ПРОЦЕНТ ПО НЕПРОСРОЧ. ТРЕБ-ЯМ.
        • В разделе "Работа по формированию резервов\ Сформированные резервы\ Лицевые счета, по которым сформированы резервы" доработано описание граф СЧЕТ и СЧЕТ РЕЗЕРВА.
        • В разделах "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые", "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые\ Ввод параметров портфеля\ Список субпортфелей", "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые\ Ввод параметров портфеля\ Список субпортфелей\ Ввод, корректировка, просмотр параметров субпортфеля" доработано описание графы СЧЕТ РЕЗЕРВА.
        • В разделе "Работа по формированию резервов\ Список портфелей\ Открытые\ Ввод параметров портфеля\ Список субпортфелей\ Элементы субпортфеля" доработано описание графы НОМЕР ЛИЦЕВОГО СЧЕТА.
        • В Приложении "Алгоритмы расчета сумм резервов" доработано описание определения остатка по счету.
        • В Приложении "Алгоритмы расчета сумм резервов\ Расчет суммы резервов по операциям с резидентами офшорных зон" доработано описание алгоритма расчета резервов РОФШ.
    • 18.07.2008
      • изменено
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение настроек в реестре настроек банка" добавлена информация о настройках:
        • CB \ РЕЗЕРВЫ \ МИН. ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ \ РВП ПОТ,
        • CB \ РЕЗЕРВЫ \ МИН. ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ \ РВПС ПОС.
        • В разделы "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов субпортфеля \ Автоматический отбор элементов субпортфелей" и "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Формирование портфеля однородных требований" добавлена информация о включении в портфели только открытых лицевых счетов.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Актуализация параметров резервирования \ Актуализация параметров резервирования портфелей" доработано описание процедуры актуализации параметров.
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет и формирование резервов" добавлена информация об откате проводки по счету резерва, если уже выполнялся расчет резервов за этот день.
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация о запрете формирования резервов по счету, включенному в портфель однородных требований.
        • Из раздела "Работа по формированию резервов \ Сформированные резервы" удалено описание клавиши [F8].
        • В разделе "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Ввод параметров портфеля \ Список субпортфелей \ Ввод, корректировка, просмотр параметров субпортфеля" доработано описание графы ДАТА ФОРМИРОВАНИЯ СУБПОРТФЕЛЯ.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет сумм просроченных требований" добавлена информация о запрете формирования резервов по счетам покрытия и доработано описание условий отбора лицевых счетов для процедуры.
    • 28.05.2008
      • добавлено
        • "Особенности реализации создания резервов \ Особенности формирования резервов по комиссиям".
        • "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля \ Проверки, выполняемые при формировании списка элементов субпортфеля".
        • "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет сумм просроченных требований".
      • изменено
        • В разделе "Особенности реализации создания резервов" добавлена информация о формировании резерва по лицевым счетам, открытым на балансовых счетах, на которых могут открываться лицевые счета, по которым рассчитываются резервы как вида РВП, так и вида РВПС.
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о категории "Вид резерва", добавлена информация о категориях и примечании лицевого счета, которые должны быть заполнены для формирования резервов по комиссиям.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение настроек в реестре настроек банка" добавлена информация о настройках CB \ РЕЗЕРВЫ \ РЕЗЕРВ ПО НЕПРОСРОЧ. ТРЕБ-ЯМ. и CB \ РЕЗЕРВЫ \ СЧЕТА ДЛЯ РАСЧ. ПРОСРОЧ. ТРЕБ., доработано описание настройки CB \ РЕЗЕРВЫ \ СРОК ПРОСРОЧКИ.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение параметров резервирования лицевых счетов" добавлена информация об определении параметров резервирования клиентов, имеющих ссудную задолженность.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка субпортфелей" доработано описание процедуры контроля параметров субпортфелей.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля \ Ввод элементов субпортфеля вручную" добавлена информация о запрете включения лицевых счетов с просроченными требованиями в портфель.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов" добавлена информация о новых параметрах расчета резервов и информация о выполнении проверки заполнения категории лицевого счета "Вид резерва".
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Формирование и контроль портфелей однородных требований" добавлена информация об исключении лицевых счетов, содержащих просроченное требование, размер которого превышает 0,01% капитала банка.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Актуализация параметров резервирования \ Актуализация параметров резервирования лицевых счетов" добавлена информация об особенностях формирования резервов по счетам, на которых учитываются комиссии.
        • В разделы "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Открытие счетов резервов" и "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет и формирование резервов" добавлена информация об открытии субсчетов счетов резервов.
        • В раздел "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация о формировании резерва по лицевому счету требования и информация о выполнении проверки заполнения категории лицевого счета "Вид резерва".
        • В разделе "Работа по формированию резервов \ Формирование резервов (2009)" добавлено описание граф ПРОИЗВОДИТЬ РАСЧЕТ СУММЫ ПРОСРОЧЕННЫХ ТРЕБОВАНИЙ, КЛИЕНТ, УДАЛИТЬ ПРОСРОЧ. ТРЕБОВАНИЯ.
        • В разделе "Работа по формированию резервов \ Открытые \ Список портфелей \ Ввод параметров портфеля" в описании графы МАКСИМАЛЬНЫЙ ОСТАТОК ПО СЧЕТУ изменено значение, устанавливаемое по умолчанию.
        • В "Приложении 1. Категории учета" доработано описание категорий учета "-РС" и "+РС".
    • 02.11.2007
      • изменено
        • В разделе "Приложение 1. Категории учета" доработано описание категорий "-РС", "+РС".
    • 11.10.2007
      • добавлено
        • "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка субпортфелей".
        • "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Ввод параметров портфеля \ Список субпортфелей".
      • изменено
        • В разделе "Особенности реализации создания резервов" доработано описание понятия "субпортфель".
        • Во всех разделах, в которых упоминается категория лицевого счета "Классифицируется индивидуально", добавлена информация о влиянии категории на включение счета в портфель однородных требований по виду резерва РВП.
        • Из раздела "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Создание портфеля и настройка его параметров" удалено требование об указании классификации резерва.
        • Во всех разделах, в которых описывается формирование списка элементов портфеля, доработано описание с учетом того, что элементы теперь включаются в состав субпортфелей портфеля однородных требований.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля" доработано описание пятого условия включения элемента в портфель.
        • В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Открытие счетов резервов" доработано описание формирования номера счета резервов.
        • В разделы "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Формирование резервов по портфелю однородных требований" и "…\Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация об использования макроса form_res.mac для выполнения расчета резерва.
        • В разделе "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Ввод параметров портфеля" доработано описание графы МАКСИМАЛЬНАЯ ВЕЛИЧИНА ПОРТФЕЛЯ, удалено описание граф СЧЕТ РЕЗЕРВА, КЛАССИФИКАЦИЯ РЕЗЕРВА, изменено описание клавиши [F6] (вызов списка субпортфелей).
        • В разделах "Работа по формированию резервов \ Открытые \ Список портфелей \ Корректировка параметров портфеля" и "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Закрытые \ Просмотр параметров портфеля" изменено описание клавиши [F6] (вызов списка субпортфелей).
        • В разделе "Приложение 1. Категории учета" доработано описание параметров категорий "-РС", "+РС", "Резерв, л/с".
        • В разделе "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлены формулы расчета резервов с учетом Указания ЦБР 1837-У.
    • 22.06.2007
      • изменено
        • В раздел "Особенности реализации создания резервов" добавлена информация о формировании резервов на возможные потери по ссудам по лицевым счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
        • В разделе "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о необходимости определения категории "Классифицируется индивидуально" для лицевых счетов.
        • В разделах "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля", "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые/Ввод параметров портфеля/Сохранение элементов портфеля однородных требований" в описание 5-го условия добавлена информация об исключении из портфелей РВПС лицевых счетов, для которых задано значение "Да" категории "Классифицируется индивидуально".
        • Из разделов "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля/Автоматический отбор элементов портфеля", "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые/Формирование портфеля однородных требований" удалена информация о запрете формирования портфеля, если для него отобран только один лицевой счет.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые/Ввод параметров портфеля" доработано описание граф ТИП КЛИЕНТА и МАКСИМАЛЬНАЯ ВЕЛИЧИНА ПОРТФЕЛЯ.
        • В разделе "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов на возможные потери" изменена формула расчета резерва для лицевых счетов и портфелей, имеющих классификацию РВП, равную 3.1.1.
        • Из руководства удалена информация о Положении 232-П как об утратившем силу.
        • "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов на возможные потери (согласно Положению № 232-П)".
    • 08.05.2007
      • изменено
        • В разделе "Работа по формированию резервов\Список портфелей\Открытые\Ввод параметров портфеля" доработано описание графы РЕЗИДЕНТНОСТЬ и добавлено описание клавиш [Ins] и [Del], предназначенных для ввода и удаления значений из графы КЛАССИФИКАЦИЯ РЕЗЕРВА.
    • 13.12.2006
      • добавлено
        • "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов на возможные потери (согласно Положению № 283-П)".
      • изменено
        • В разделе "Особенности реализации создания резервов" добавлена информация о формировании резервов в соответствии с Положением ЦБР от 20 марта 2006 г. № 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери", начиная с 01.06.2006; добавлена информация о субпортфелях.
        • В разделе "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов/Актуализация параметров резервирования" добавлена информация об обязательном выполнении актуализации параметров.
        • В раздел "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов/Расчет и формирование резервов" доработано описание правил формирования резервов на возможные потери по лицевым счетам и добавлена информация об обязательном выпуске реестра проведенных документов.
        • В разделах "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Формирование резервов по портфелю однородных требований" и "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация об обязательном выпуске реестра проведенных документов.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Формирование резервов (2009)" доработано описание графы ДАТА, удалено описание граф АКТУАЛИЗИРОВАТЬ ПАРАМЕТРЫ и РЕЕСТР ПРОВОДОК, добавлена информация о выводе в протоколе информации об элементе, для которого был открыт счет резерва, добавлена информация об обязательном выпуске реестра проведенных документов.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Настройка (2006)" доработано описание периодов для параметризации формирования резервов.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Настройка (2006)/Ввод параметров формирования резервов" доработано описание граф КЛАССИФИКАЦИЯ ПО РВП, КЛАССИФИКАЦИЯ ПО РВПС, КЛАССИФИКАЦИЯ ПО РОФШ.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Настройка (2006)/Ввод нового периода действия параметров" добавлено описание графы ПРИМЕЧАНИЕ.
        • В разделах "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)" и "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Закрытые (2008)" добавлена информация о выводе в список портфелей, сформированных в филиале пользователя.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Фильтр списка портфелей однородных требований" графа ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВА переименована на ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Ввод параметров портфеля" доработана графа КЛАССИФИКАЦИЯ РЕЗЕРВА, графа ГРУППА РИСКА переименована в КАТЕГОРИЯ КАЧЕСТВА, удалено требование обязательного заполнения графы МАКСИМАЛЬНАЯ ВЕЛИЧИНА ПОРТФЕЛЯ.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Ввод параметров портфеля/Элементы портфеля однородных требований" доработано описание графы ОСТАТОК.
        • В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Корректировка параметров портфеля" добавлено описание графы ВИД РЕЗЕРВА.
        • В разделах "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Формирование резервов по портфелю однородных требований" и "Работа по формированию резервов/Формирование резервов по лицевому счету" удалена информация о параметре РЕЕСТР ПРОВОДОК.
        • В "Приложение 1. Категории учета" в описании категорий учета № 43 и 51 изменены дополнительные маски, для категории учета № 246 доработан список балансовых счетов и изменена таблица параметризации шаблонов балансовых счетов.
        • В "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлено описание обозначения Обаз, доработано описание обозначения Omax30.
        • По всему документу категория "Группа риска" изменена на "Категория качества", удалена информация об Указании Банка России № 1318-У.
        • В раздел "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о категории "Классифицируется индивидуально", доработано описание определения величины капитала банка пользователя.
        • В разделе "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований" удалена информация о дистрибутивных портфелях однородных требований.
        • В разделах "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля" и "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Ввод параметров портфеля/Сохранение элементов портфеля однородных требований" доработано первое и добавлено пятое условие формирования списка элементов.
        • В раздел "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля/Автоматический отбор элементов портфеля" добавлена информация о категории "Классифицируется индивидуально".
        • В разделе "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов" добавлена информация о формировании резервов по объектам филиала, за которым закреплен пользователь, выполняющий процедуру.
        • В разделе "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов" добавлена информация об обязательном выполнении актуализации параметров и обязательном выпуске реестра проведенных документов.
      • удалено
        • "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов по операциям с резидентами офшорных зон (согласно Указанию № 1318-У)".