Сервисы поддержки / Документация / Обслуживание физических лиц

Обслуживание физических лиц

Тип документа:Справочное руководство
Продукт:RS-Bank V.6.004.24
Разделы:RS-Retail
Дата документа:30.05.2011

Описание документа

Справочное руководство является частью Руководства пользователя и содержит справочное описание функциональности подсистемы "Обслуживание физических лиц", входящей в программный комплекс RS-Bank, и характерные особенности данного приложения.

Изменения документа

30.05.2011
- изменено
  - В раздел "Работа\ Вклады\ Операции\ 31 Открытие счета\ Ввод данных о счете" в описание графы ТИП СЧЕТА добавлено описание типов Р "Усл. для пенсионера" и Б "Авт. увелич. НО".
  - В раздел "Работа\ Вклады\ База счетов\Карточка (история операций) по счету вкладчика\ Документ по операции" добавлено описание клавиши [Ctrl+A].
16.07.2010
- изменено
  - В разделе "Работа\Вклады\Операции\31 Открытие Счета\Ввод данных о счете" в описание графы ТИП СЧЕТА добавлен новый тип счета Б (Авт. увелич. НО).

18.06.2010

добавлено

В раздел "Работа\Вклады\Операции\Выполнение операции" добавлены подразделы:

"3 Довнесение ф/м".

"4 Выдача ф/м".

"З1 Открытие счета\1 Открытие внесением ф\м".

"61 Списание\62 Продажа о/м банку".

"70 Зачисление\71 Приобретение о/м у банка".

"Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Заявление о закрытии ОМС".
"Вклады\Металлические счета\Информация по заявке на выдачу слитка\Остаток слитков драгметаллов".
Добавлена глава "Глоссарий".

19.07.2007

добавлено

В главу "Работа" добавлены следующие разделы:

"Вклады\Операции\Выполнение операции\293 Выпуск доп. соглашен."

"Вклады\Операции\Выполнение операции\46 Распред. нерасп. ост."

"Вклады\Операции\Выполнение операции\47 Обратн. распред. на СКС".

изменено
- В раздел "Работа\Вклады\БД по валютным операциям" добавлено описание граф № П/П, Н., НАИМЕНОВАНИЕ БАНКА, ВК., ДОП. ИНФОРМАЦИЯ и БИК/SWIFT.

15.03.2007
- изменено
  - В раздел "Работа/Вклады/Операции по группам счетов/Просмотр платежного поручения/Формирование списка документов по счетам" добавлена информация о запрете корректировок расшифровок по счетам добавлена.
- удалено
  - В главе "Работа" удален раздел "Группа зачисления".
  - В главе "Справочники" удален раздел "Плановые перечисления".

29.11.2006

добавлено

В главу "Работа" добавлены следующие разделы:

"Вклады/Операции/Выполнение операции/31 Открытие счета/Ввод договора счета".

"Вклады/Операции/Выполнение операции/217 Опер. с вносителями".

"Вклады/Операции/Выполнение операции/225 Отмена доверенности".

"Вклады/База счетов/Договор счета".

"Вклады/Договоры".

изменено

В главе "Работа" доработаны следующие разделы:

В разделе "Вклады/База счетов/Корректировка лицевого счета вкладчика/Доверенности/Доверенности" удалено описание возможности ввода и удаления доверенностей.

В разделе "Вклады/Операции/Выполнение операции/31 Открытие счета/Ввод данных о счете" изменено описание граф ДАТА ОТКРЫТИЯ и ДАТА ЗАКРЫТИЯ.

В разделе "Вклады/Операции/Выполнение операции/221 Опер. с доверенностью/222 Ввод новой доверен." приведено описание операции 222 "Ввод новой доверен."

В разделе "Вклады/Операции/Выполнение операции/222 Ввод новой доверен." изменено описание графы ДАТА ОКОНЧ.

В разделе "Вклады/Операции/Выполнение операции/61 Списание/Реквизиты получателя при списании за пределы банка" доработано описание графы ПОЛУЧАТЕЛЬ.

В раздел "Вклады/Операции по группам счетов/Просмотр платежного поручения/Формирование списка документов по счетам" добавлено описание клавиши [Alt+M] и графы ЗАПР.

В разделе "Группа зачисления/Вклады/Платежи физическим лицам/Корректировка данных по платежу" изменено описание граф БЕЗ ДОГОВОРА (теперь НОМЕР ДОГОВОРА), ОБРАБОТАН и ОПЕРАЦИЯ, а также добавлена информация о задании границ временного периода, платежи за который будут содержаться в списке.

В разделы "Группа зачисления/Вклады/Платежи физическим лицам" и "Группа зачисления/Вклады/Платежи физическим лицам/Корректировка данных по платежу" добавлено описание клавиш [F7] и [Ctrl+F4] и изменено описание графы ОБРАБОТАН.

В главе "Документы" доработаны следующие разделы:

В раздел "Безналичные платежи" добавлена информация о формировании отчета.

В раздел "Отложенные/Проводка отложенных документов" добавлена информация о режиме ускоренной проводки и описание параметра RS-RETAIL/ СЕРВИСНЫЕ/ ВКЛАДЫ/ ГРУППОВЫЕ_ПРОЦЕДУРЫ/ ОПТИМИЗАЦИЯ/ ОТЛОЖЕННЫЕ/ УСКОРЕННЫЙ_РЕЖИМ.

В раздел "Справочники/Плановые перечисления/Проводка документов на оплату" добавлена информация о параметре RS-RETAIL/ СЕРВИСНЫЕ/ ВКЛАДЫ/ ГРУППОВЫЕ_ПРОЦЕДУРЫ/ ОПТИМИЗАЦИЯ/ ПЛАНОВЫЕ_ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ/ УСКОРЕННЫЙ_РЕЖИМ.

27.11.2006

добавлено

В главу "Работа" добавлены следующие разделы:

"Вклады/Операции/Выполнение операции/217 Опер. с вносителями".

"Вклады/Операции/Выполнение операции/225 Отмена доверенности".

изменено

В главе "Работа" доработаны следующие разделы:

В главе "Документы" доработаны следующие разделы:

В раздел "Безналичные платежи" добавлена информация о формировании отчета.

В раздел "Справочники/Плановые перечисления/Проводка документов на оплату" добавлена информация о параметре RS-RETAIL/ СЕРВИСНЫЕ/ ВКЛАДЫ/ ГРУППОВЫЕ_ПРОЦЕДУРЫ/ ОПТИМИЗАЦИЯ/ ПЛАНОВЫЕ_ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ/ УСКОРЕННЫЙ_РЕЖИМ.

18.05.2006
- добавлено
  - "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Загрузка данных по платежным поручениям".
  - "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежи физическим лицам\Групповая проводка платежей".
- изменено
  - В разделе "Работа\Вклады\Процедуры\Обработка непроведенных" доработано описание отчета, добавлена информация о проводке документа за архивную дату и добавлено описание параметра КЛЮЧЕВОЙ РАЗРЯД.
  - В разделе "Работа\Вклады\Операции по группам счетов\Просмотр платежного поручения\Формирование списка документов по счетам" доработано описание графы ЗАПР. и клавиш [F8], [F9].
  - В раздел "Работа\Вклады\Операции по группам счетов\Просмотр платежного поручения\Формирование списка документов по счетам\Пакетная проводка документов по платежному поручению" добавлено описание графы АВТОКВИТОВКА.
  - В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения" доработано описание графы К и клавиши [Ctrl+P].
  - В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Оформление платежного поручения" доработано описание граф СУММЫ_СУММА ЗАЯВЛЕННАЯ и КВИТОВКА и клавиши [Ctrl+P].
  - В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Корректировка платежного поручения" доработано описание клавиши [Ctrl+P].
  - В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Расшифровки платежного поручения по подразделениям банка" доработано описание графы КВИТОВКА и клавиш [F8], [F9].
  - В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Расшифровки платежного поручения по подразделениям банка\Платежное поручение по подразделению банка" доработано описание графы КВИТОВКА.
  - В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежи физическим лицам\Корректировка данных по платежу" доработано описание граф ФИЛИАЛ, ВСП ФИЛИАЛА, СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ, ОПЕРАЦИЯ и СВ., добавлена информация о невозможности корректировки документа, загруженного с проверкой ЭЦП.
  - В раздел "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежи физическим лицам\Проводка документа по платежу" добавлена информация об автоматической квитовке.

18.05.2006

добавлено
- "Работа\Группа зачисления".
- "Справочники\Плановые перечисления\Ввод планового пречисления\Длительное поручение на перечисление платежей".

изменено

В раздел "Работа\Вклады\Процедуры\Начисление по 39-П\Протокол расчета и начисления накопленных процентов" добавлено описание графы ИТОГО.
В раздел "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения" внесены следующие изменения:

добавлено описание клавиши [Ctrl+P];

доработано описание клавиши [Alt+M].
В раздел "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Оформление платежного поручения" внесены следующие изменения:

доработано описание граф под общим заголовком ВОЗВРАТ;

добавлено описание клавиш [Alt+M], [Ctrl+F4], [Ctrl+P] и [Shift+F6].
В раздел "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Корректировка платежного поручения" добавлено описание клавиш [Alt+M], [Ctrl+F4], [Ctrl+P] и [Shift+F6].
В разделе "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежные поручения\Платежное поручение по подразделению банка" доработано описание клавиши [Alt+F3], добавлено описание клавиши [Alt+F4].

В раздел "Работа\Группа зачисления\Вклады\Безналичные перечисления\Платежи физическим лицам" внесены следующие изменения:

добавлена информация о состоянии платежа в RS-Banking;

доработано описание графы ОБРАБОТАН;

добавлено описание клавиш [Alt+L] и [Alt+U];

доработано описание клавиши [F5];

удалено описание клавиши [Ctrl+F2].

В раздел "Справочники\Плановые перечисления\Проводка документов на оплату" добавлена информация о безналичном списании платы.

14.06.2005

добавлено

В раздел "Работа\Вклады\Операции\Выполнение операции\231 Опер. по завещанию" добавлены следующие подразделы:

"Дополнительные условия завещания".

"Завещательное распоряжение".

"233 Изменение завещания".

"Завещательное распоряжение об отмене/изменении завещательного распоряжения".

В главу "Документы" добавлен раздел "Книга регистрации завещаний".

изменено

В разделе "Работа\Вклады\Операции\Выполнение операции\61 Списание\80 Б/н покупка (Конверсия) валюты" доработано описание граф под общим заголовком ПОДОХОДНЫЙ НАЛОГ НА КОНВЕРТАЦИЮ.
Доработаны следующие подразделы раздела "Работа\Вклады\Операции\Выполнение операции\231 Опер. по завещанию":

"232 Ввод завещания".

"235 Отмена завещания".

"238 Отказ от завещания".
В разделе "Работа\Вклады\Поиск счета" графа ФИЛИАЛ переименована на ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ.
В раздел "Работа\Вклады\База счетов" добавлено описание графы НОМЕР ДОГОВОРА.
В раздел "Работа\Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Дополнительная информация по счету\Ввод дополнительной информации по счету" добавлена информация о справочнике типов дополнительной информации по счету.
В разделе "Работа\Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Завещание" доработано описание граф и операций формы.

В раздел "Справочники\Плановые перечисления\Ввод планового перечисления" внесены следующие изменения:

при описании графы МАКРОС добавлено примечание о макросе расчета суммы;

при описании графы СУММА удалено упоминание о символе "$".

12.04.2005

добавлено
- В главу "Работа" добавлен раздел "Вклады\Операции\Выполнение операции\3 Дополн. взносы\Акт приема-передачи мерных слитков".
изменено
- В главах "Работа" и "Документы" в описание графы ОСНОВАНИЕ добавлена информация о максимально допустимом количестве символов.
- В разделе "Работа\Справки о состоянии вкладов ф. 297\Просмотр и корректировка данных о заявлении\Список счетов по заявлению" из описания клавиши [F9] удалена информация о необходимости наличия конотрольной информации по счету.
- В раздел "Работа\Вклады\Группа зачисления\Платежные поручения\Расшифровки платежного поручения по подразделениям банка\Платежное поручение по подразделению банка" добавлено описание клавиши [Alt+F9].

удалено

В связи с переносом в Справочное руководство "Отчеты АС RS-Retail" из главы "Документы" удалены следующие разделы:

"Опердневники".

"Операции, выполненные другими филиалами".

"Сводные ордера фф. 53/54 и 203".

"Бандероли".

"Статистика".

"Валютно-обменные операции".

"Дневники".

"Доп. отчеты".

"Накопленные проценты".

"Ведомость хронологического дневника по вкладам".

"Налоговая карточка".

"Финансовый мониторинг".

23.12.2004

добавлено

В главу "Работа" добавлены следующие разделы:

"Вклады\Операции\Выполнение операции\284 Контр. инф. по счету".

"Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика\История изменения контрольной информации".

"Вклады\Процедуры\Обработка непроведенных".

"Вклады\Запросы переводов".

В главу "Документы" добавлены следующие разделы:

"Валютно-обменные операции\Печать ордеров 203 по реестрам 113-И".

"Реестр запросов переводов".
В главу "Справочники" добавлен раздел "Запросы переводов".

изменено

В главе "Работа" изменены следующие разделы:

В разделе "Вклады\Операции\Выполнение операции\3 Дополн. взносы" доработано описание графы СУММА.

В разделы "Вклады\Операции\Выполнение операции\51 «Открытие б/наличными»" и "Вклады\Операции\Выполнение операции\73 «Зачисление (пл. пор.)»" добавлена информация о выборе запроса перевода.

В раздел "Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика\Документ по операции" добавлено описание клавиши [F5].

В разделе "Вклады\Компенсация\Компенсации по вкладам\Ввод данных по компенсации" доработано примечание о возможности корректировки суммы компенсации.

В разделе "Вклады\Процедуры\Расчет/перерасчет %%\Ведомость ордеров" доработано описание граф отчета и добавлена информация о формировании отдельных ордеров по разным видам вкладов.

В разделе "Вклады\Справки о состоянии вкладов ф. 297\Ввод данных о заявлении" доработано описание графы ВИД ЗАЯВИТЕЛЯ.

В раздел "Вклады\Справки о состоянии вкладов ф. 297\Просмотр и корректировка данных о заявлении\Список счетов по заявлению" при описании клавиши [F9] добавлена информация о необходимости наличия контрольной информации по счету.

В раздел "Вклады\Справки о состоянии вкладов ф. 297\Просмотр и корректировка данных о заявлении\Выпуск справки ф. 297" добавлена информация о предоставлении данных по доверенности.

В разделе "Вклады\Операции по группам счетов\Просмотр платежного поручения\Формирование списка документов по счетам" доработано описание способов заполнения графы СЧЕТ.

В главе "Документы" изменены следующие разделы:

В раздел "Отложенные\Подсчет сумм по отложенным документа\Отчет о документах, для которых операция выполнена успешно" добавлено описание графы РЕАЛЬНЫЙ СЧЕТ.

В раздел "Бандероли" добавлено описание клавиши [Ctrl+F7] и информация об учете параметров настроек банка при доступе к бандеролям.

В раздел "Безналичные платежи\Формирование списка документов по безналичным платежам\Пакетная проводка документов по безналичным перечислениям" добавлена информация о режиме ускоренного зачисления списков.

26.10.2004

добавлено

В главу "Работа" добавлены следующие разделы:

"Вклады\Операции\Выполнение операции\3 Дополн. взносы\Выбор слитков драгметаллов".

"Вклады\Операции\Выполнение операции\3 Дополн. взносы\Список внесенных слитков".

"Вклады\Операции\Выполнение операции\4 Расход (с обезличенного металлического счета)".

"Вклады\Операции\Выполнение операции\34 Закрытие счета\10 Закр. наличными (обезличенного металлического счета)".

"Вклады\Компенсация\Компенсации по вкладам\Корректировка данных по компенсации\Список счетов по компенсации".

"Вклады\Металлические счета".

В главу "Документы" добавлены следующие разделы:

"Валютно-обменные операции\Печать сводных форм 53/54 и 203".

"Доп. отчеты\Реестр платежных поручений".

"Доп. отчеты\Выписки по специальным счетам".

В главу "Справочники" добавлен раздел "Платежи\Виды безналичных платежей".

изменено

В главе "Работа" изменены следующие разделы:

В следующие подразделы раздела "Вклады\Операции\Выполнение операции\61 Списание" добавлена информация о задании кода операции в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ 117-И для специальных счетов:

"62 Списание сред.".

"63 Списание по поруч.".

"64 Списание по ком. платежу".

"65 Переводом вклада".

"66 В "свой" филиал".

"67 В "чужой" филиал".

"80 Б\н покупка (Конверсия) валюты".

В раздел "Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Параметры начисления процентов\Корректировка информации о расчете/оплате процентов" добавлено описание графы НАЛОГ К ОПЛАТЕ (Н. В.).

Подраздел "Ордер по форме №51/52" раздела "Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика" переименован в "Кассовый ордер".

Из раздела "Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Завещание\Разовые выплаты по наследству" удалена информация о видах выплат "Расход на возмещение" и "На оплату ритуальных услуг".

В раздел "Вклады\Компенсация\Компенсации по вкладам\Ввод данных по компенсации" добавлено описание граф ДОЛЯ НАСЛЕДНИКА и СУММА КОМПЕНСАЦИИ (БЕЗ УЧЕТА ДОЛЕЙ).

Подраздел "Реестры начисленных и выплаченных компенсаций" раздела "Вклады\Компенсация" переименован в "Реестры выданных компенсаций", в него добавлено описание графы НОМЕР ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ.

В главе "Справочники" изменены следующие разделы:

В раздел "Компенсации\Виды компенсаций" добавлено описание граф МАКРОС РАСЧЕТА, БЛОК, ПРАВОВОЙ АКТ.

В раздел "Компенсации\Виды компенсаций\Список категорий вкладчиков для вида компенсаций" добавлено описание граф ЭЛ., БЛОК, ПРАВОВОЙ АКТ.

удалено
- Из главы "Работа" удален раздел "Работа\Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика\Ордер на открытие счета по вкладу".

29.07.2004

добавлено

В главу "Работа" добавлен раздел "Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика\Просмотр списка кассовых документов".

В главу "Документы" добавлены следующие разделы:

"Статистика\Ведомости и книги по открытым счетам\Ведомость счетов, закрытых другими подразделениями".

"Проведенные операции\Документы по проведенной операции".

"Доп. отчеты\Отчет об утерянных сбер. книжках".

"Справки о состоянии вкладов ф. 297".

изменено

В главе "Работа" полностью переработан раздел "Справки о состоянии вкладов ф. 297".

Добавлено описание клавиши [Alt+3] в следующие разделы:

"Работа\Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций)".

"Работа\Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\История нефинансовых операций по счету\История всех операций по счету".

"Документы\Проведенные".

"Документы\Проведенные операции".

26.03.2004

добавлено

В раздел "Работа\Вклады" добавлены следующие подразделы:

"База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Дополнительная информация по счету\Форма 7".

"База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Дополнительная информация по счету\Форма 8".

"База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\История нефинансовых операций по счету".

"База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\История отражения накопленных процентов по счету\История изменений накопленных процентов по счету".

"Справка о состоянии вклада".

"Операции по группам счетов\Просмотр платежного поручения\Формирование списка документов по счетам\Пакетная проводка документов по платежному поручению".

"Группа зачисления\Неидентифицированные платежи".

В главу "Документы" добавлены следующие разделы:

"Бывший Чеченский СБ".

"Безналичные платежи\Формирование списка документов на безналичные перечисления\Пакетная проводка документов по безналичным перечислениям".

В главу "Справочники" добавлен раздел "Справочник групп нумерации счетов".

изменено
- В главе "Работа" полностью переработан раздел "Вклады\Операции".

26.01.2004

добавлено

В главу "Работа" добавлен раздел "Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика\Печать карточки ф.1-у".

В главу "Справочники" добавлены следующие разделы:

"Плановые перечисления\Просмотр или корректировка планового перечисления\Дополнительная информация по платежу".

"Компенсации".

изменено
- В раздел "Работа\Вклады\База счетов\Корректировка лицевого счета вкладчика\Карточка (история операций) по счету вкладчика" добавлена информация о возможности дооформления карточки ф. 1-у по клавише [Shift+F8].