Сервисы поддержки / Документация / Справочники и отчеты подсистемы "Кредитование"

Справочники и отчеты подсистемы "Кредитование"

Скачать документ(Кредитование_Справочники и отчеты подсистемы_РСпр.pdf, 1776001)

Тип документа:Справочное руководство
Продукт:RS-Bank 5.10/Pervasive.106
Разделы:RS-Loans
Дата документа:04.05.2009

Описание документа

Документ содержит справочное описание следующих функциональных модулей подсистемы "Кредитование":
- "Справочники".
- "Отчеты".
Структура Справочного руководства отражает структуру многоуровневого меню подсистемы, предлагаемого в дистрибуции программы. Каждому модулю соответствует глава или группа разделов Руководства.

Изменения документа

04.05.2009

добавлено
- В главу "Справочники" добавлен раздел "Задолженности\Алгоритмы распределения переплаты (3072)".

изменено

В главу "Справочники" в следующие подразделы раздела "Виды кредитов\Ввод вида кредита\Дополнительные параметры вида кредита" добавлено описание новой графы РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПЕРЕПЛАТЫ и актуализировано изображение панелей:

"Дополнительные параметры вида кредита с типом «Договор банковской гарантии»".

"Дополнительные параметры вида кредита с типом «Кредитный договор»".

"Дополнительные параметры вида кредита с типом «Кредитная карта»".

02.02.2009

изменено

В разделе "Виды задолженностей (3012)\Настройка вида задолженности" главы "Справочники" из описания форм настроек видов задолженностей удалена информация о графах РОД., а также актуализированы изображения экранных форм в следующих подразделах:

"Форма настройки вида задолженности с системным типом «Долг»".

"Форма настройки вида задолженности с системным типом «Комиссия» или «Единовременный штраф»".

"Форма настройки вида задолженности с системным типом «Пени»".

28.04.2008

изменено

В раздел "Отчеты\Отчеты ЦБ\Расшифровки балансовых счетов (4032)" внесены следующие изменения:

Изменена информация о редакциях нормативных документов, регламентирующих выпуск отчета.

Добавлено описание новых параметров формирования отчета ПЕРИОД ОТЧЕТА и НЕ ВЫВОДИТЬ НУЛЕВЫЕ ДАННЫЕ.

Удалено описание параметра ДАТА ОТЧЕТА.

Внесена информация о параметре реестра настроек, регулирующем размерность вывода денежных данных в печатную форму.

14.03.2008

добавлено

В главу "Справочники" добавлены разделы:

"Субъекты\Виды сведений о субъектах\Параметры проверки субъектов на дублирование (3066)".

"Резерв на возможные потери\Типы портфелей однородных требований\История изменения аналитического учета резерва".

В главу "Отчеты" добавлен раздел "Резерв на возможные потери\Отчет РВП".

изменено

В главу "Справочники" внесены следующие изменения:

В раздел "Виды кредитов (3002)\Ввод вида кредита\Дополнительные параметры вида кредита\Дополнительные параметры вида кредита с типом «Кредитная карта»" добавлено описание графы ТЕХНИЧЕСКИЙ ОВЕРДРАФТ, а в описание операций формы добавлено описание клавиши [Ctrl+F2].

В раздел "Счета по подразделениям" в описание операций формы добавлено описание клавиши [Alt+F4].

В раздел "Резерв на возможные потери\Типы портфелей однородных требований" в описание операций формы добавлено описание клавиши [Shift+F2].

В главу "Отчеты" внесены следующие изменения:

В следующих разделах наименование графы изменено с И на В:

"Движение средств по счетам\Оборотно-сальдовая ведомость".

"Движение средств по счетам\Ежедневный расчет % за период по договорам\Список кредитных договоров".

В следующих разделах наименование графы Ф изменено на В:

"Движение средств по счетам\Выписки по лицевым счетам".

"Прогноз платежей\Прогноз платежа по погашению\Выбор видов задолженностей".

"Сверка остатков и оборотов\Сверка остатков и оборотов".

10.10.2007
- изменено
  - В раздел "Справочники\Резерв на возможные потери\Типы портфелей однородных требований (3026)\Настройка параметров ограничений размера портфелей" добавлено описание нового вида ограничения "требования по заемщику".

25.09.2007

добавлено

В главу "Справочники" добавлены следующие разделы:

"Счета\Формы собственности (3065)".

"Дополнительные поля\Группы дополнительных полей (3064)".

В главу "Отчеты" добавлен раздел "Отчеты ЦБ\Данные для формы 125 (5046)".

изменено

В главу "Справочники" внесены следующие изменения:

В разделе "Операции и права доступа\Виды операций (3001)\Операции по системному типу\Настройка шагов операции\Параметры шага операции" переработано описание граф формы, а также добавлено описание граф АВТОПРОВОДКА В ОДБ и ОПЕРАЦИОНИСТ ОДБ.

В разделе "Счета\Счета по подразделениям (3004)\Открытие/привязка счета" переработано описание граф формы, а также добавлено описание графы СЧЕТ ОДБ_ПРОВЕРЯТЬ ОСТАТОК СЧЕТА.

В раздел "Счета\Лицевые счета (3005)\Ввод лицевого счета" внесено описание графы СЧЕТ В ОДБ_ПРОВЕРЯТЬ ОСТАТОК СЧЕТА.

В раздел "Виды кредитов (3002)\Ввод вида кредита\Категории учета вида кредита\Ввод категории учета по виду кредита" добавлено описание графы АВТОУСТАНОВКА ФЛАГА "ОТКРЫТЬ СЧЕТ", удалено описание графы ГДС.

В разделе "Обеспечение\Виды обеспечений" название графы ID изменено на НОМЕР.

Добавлено описание графы ПРИЗНАК УЧЕТА ДЛЯ ЭФФЕКТИВНОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ в следующие разделы:

"Задолженности\Виды задолженностей (3012)\Настройка вида задолженности:

"Форма настройки вида задолженности с системным типом "Комиссия" или «Единовременный штраф»";

"Форма настройки вида задолженности с системным типом «Пени»".

В раздел "Резерв на возможные потери\Размер собственных средств (капитала) (3028)" добавлено описание графы ДАТА ПРИЗНАНИЯ.

В разделе "Виды объектов системы (3017)\Список печатных форм объекта" приведен перечень объектов, для которых имеется возможность настроить печатные формы. Из раздела удален список наименований печатных форм для объектов.

В разделе "Виды объектов системы (3017)\Список полей объекта" переработано описание граф и операций формы.

Раздел "Пользовательские поля" переименован в "Дополнительные поля (3018)" и объединен со справочником групп дополнительных полей в раздел "Дополнительные поля". В разделе переработано описание операций формы.

В разделе "Отчеты\Отчеты ЦБ\Расшифровки балансовых счетов (4032)" доработано описание параметров отчета и особенностей его формирования.

30.08.2007

изменено

В раздел "Отчеты\Отчеты ЦБ\Форма 302. Раздел 1 (4043)" внесены следующие изменения:

Название раздела "Форма 302 (4043)" изменено на "Форма 302. Раздел 1 (4043)".

Добавлена информация о возможности выпуска отчета согласно Указанию ЦБ №1841-У.

Графа ТИП КРЕДИТА переименована в ВИД ОБЪЕКТА.

15.08.2007

изменено

В подразделах раздела "Справочники\Задолженности\Виды задолженностей (3012)\Настройка вида задолженности" приведено описание графы ПРИЗНАК УЧЕТА ДЛЯ ЭФФЕКТИВНОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ.

В раздел "Отчеты\Отчет об эффективной процентной ставке (4054)" добавлена информация о расчете суммы дополнительных платежей в зависимости от настроек видов задолженностей комиссий/штрафов/пени.

01.08.2007
- изменено
  - В раздел "Отчеты\Отчеты ЦБ\Форма 115 (4037)" добавлена информация об указании ЦБ №1841-У.

29.06.2007

добавлено
- В главу "Отчеты" добавлены разделы:
  
  "Портфели однородных требований\Отчет о сроках просрочки и обеспеченности ссуд (5047)".
  "Отчет об эффективной процентной ставке (4054)".

изменено

В разделе "Справочники\Резерв на возможные потери\Типы портфелей однородных требований (3026)" изменены следующие подразделы:

В раздел "Настройка параметров ограничений размера портфелей" добавлена информация о новом виде ограничения "остаток по заемщику".

В раздел "Настройка параметров ограничений размера портфелей\История изменений размера" добавлено описание граф ДЕЙСТВУЕТ С и ДЕЙСТВУЕТ ПО.

21.06.2007

добавлено

В раздел "Справочники\Обеспечение" добавлен подраздел "Типы обеспечения".

В главу "Отчеты\Отчеты ЦБ" добавлены разделы:

"Данные для формы 401 (5043)".

"Ведомость остатков размещенных средств (4031)".

изменено

В раздел "Справочники/Виды кредитов/Ввод вида кредита" внесены следующие изменения:

В раздел "Настройка видов графиков для вида кредита/Ввод вида графика по виду кредита/Форма ввода для системного типа «График платежей»" добавлено описание граф ДАТА ПЛАТЕЖА, ДЕНЬ ПЛАТЕЖА, АННУИТЕТНЫЙ ГРАФИК, АННУИТЕТНЫЙ ГРАФИК_ИСКЛЮЧИТЬ ЛЬГОТНЫЙ ПЕРИОД_МЕНЕЕ, ДЛИТЕЛЬНОСТЬ КРАЙНИХ ПЕРИОДОВ_ДЛИНА ПЕРВОГО ПЕРИОДА >, ДЛИТЕЛЬНОСТЬ КРАЙНИХ ПЕРИОДОВ_ДЛИНА ПОСЛЕДНЕГО ПЕРИОДА >.

В следующие подразделы раздела "Дополнительные параметры вида кредита" добавлено описание параметра УЧЕТ ПЕРЕПЛАТ:

"Дополнительные параметры вида кредита с типом «Договор банковской гарантии»".

"Дополнительные параметры вида кредита с типом «Кредитный договор»".

"Дополнительные параметры вида кредита с типом «Кредитная карта»".

В раздел "Отчеты\Отчеты ЦБ\Форма 302 (4043)" внесена информация о возможности выпуска отчета согласно Указанию ЦБ РФ №1747-Уот 24.11.2006 г.

удалено

Из раздела "Справочники\Обеспечение" удалены следующие подразделы:

"Виды обеспечений (3014)\Список дополнительных полей вида обеспечения".

"Дополнительные сведения по обеспечению (3015)".

Из раздела "Отчеты\Состояние кредитного портфеля" удален подраздел "Ведомость остатков размещенных средств (4011)".