Сервисы поддержки / Документация / Резервы

Резервы

Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank V.6.004.24
Разделы:RS-Core
Дата документа:18.07.2008

Описание документа

Руководство пользователя по резервам организовано следующим образом:

В главе "Особенности реализации формирования резервов" приведено краткое описание особенностей реализации формирования резервов в подсистеме "Главная книга бэк-офисов", в том числе, обозначение терминов и понятий, относящихся к предметной области.

В технологической части Руководства, реализованной в виде отдельной главы "Технология формирования резервов", детально рассматривается технология формирования резервов в подсистеме.

Глава "Работа по формированию резервов" содержит справочное описание функциональности формирования резервов.

Также в состав данного Руководства входят Приложения, содержащие описание категорий учета, используемых при формировании резервов, и алгоритмов расчета сумм резервов.

Изменения документа

18.07.2008
- изменено
  - В раздел "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Настройка параметров в справочнике "Настройки банка"" добавлено описание настроек CB \ РЕЗЕРВЫ \ МИН. ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ \ РВП ПОТ и CB \ РЕЗЕРВЫ \ МИН. ПРОЦЕНТ РЕЗЕРВИРОВАНИЯ \ РВПС ПОС.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет сумм просроченных требований" добавлена информация о запрете формирования резервов по счетам покрытия и доработано описание условий отбора лицевых счетов для процедуры.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Актуализация параметров резервирования \ Актуализация параметров резервирования портфелей" доработано описание процедуры актуализации параметров с учетом новых настроек.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация о запрете формирования резервов по счету, включенному в портфель однородных требований.
27.05.2008
- добавлено
  - "Особенности реализации создания резервов \ Особенности формирования резервов по комиссиям".
  - "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля \ Проверки, выполняемые при формировании списка элементов субпортфеля".
  - "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет сумм просроченных требований".
- изменено
  - В разделе "Особенности реализации создания резервов" добавлена информация о формировании резерва по лицевым счетам, открытым на балансовых счетах, на которых могут открываться лицевые счета, по которым рассчитываются резервы как вида РВП, так и вида РВПС.
  - В раздел "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о категории "Вид резерва", а также о категориях и примечании лицевого счета, которые должны быть заполнены для формирования резервов по комиссиям.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Настройка параметров в справочнике "Настройки банка"" добавлена информация о настройках CB \ РЕЗЕРВЫ \ РЕЗЕРВ ПО НЕПРОСРОЧ. ТРЕБ-ЯМ. и CB \ РЕЗЕРВЫ \ СЧЕТА ДЛЯ РАСЧ. ПРОСРОЧ. ТРЕБ., доработано описание настройки CB \ РЕЗЕРВЫ \ СРОК ПРОСРОЧКИ.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Определение параметров резервирования лицевых счетов" добавлена информация об определении параметров резервирования клиентов, имеющих ссудную задолженность.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка субпортфелей" доработано описание процедуры контроля параметров субпортфелей.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля \ Ввод элементов субпортфеля вручную" добавлена информация о запрете включения в портфель однородных требований лицевых счетов с просроченными требованиями.
  - В разделы "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов" добавлена информация о выполнении проверки заполнения категории лицевого счета "Вид резерва" и информация о новых параметрах расчета резервов.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Формирование и контроль портфелей однородных требований" добавлена информация об исключении лицевых счетов, содержащих просроченное требование, размер которого превышает 0,01% капитала банка.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Актуализация параметров резервирования \ Актуализация параметров резервирования лицевых счетов" добавлена информация об особенностях формирования резервов по счетам, на которых учитываются комиссии.
  - В разделы "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Открытие счетов резервов" и "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Расчет и формирование резервов" добавлена информация об открытии субсчетов счетов резервов.
  - В раздел "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация о формировании резерва по лицевому счету требования и информация о проверке категории лицевого счета "Вид резерва".
  - В разделе "Работа по формированию резервов \ Формирование резервов (2009)" добавлено описание граф ПРОИЗВОДИТЬ РАСЧЕТ СУММЫ ПРОСРОЧЕННЫХ ТРЕБОВАНИЙ_ГКБО, ПРОИЗВОДИТЬ РАСЧЕТ СУММЫ ПРОСРОЧЕННЫХ ТРЕБОВАНИЙ_RETAIL, КЛИЕНТ, УДАЛИТЬ ПРОСРОЧ. ТРЕБОВАНИЯ.
  - В разделе "Работа по формированию резервов \ Открытые \ Список портфелей \ Ввод параметров портфеля" в описании графы МАКСИМАЛЬНЫЙ ОСТАТОК ПО СЧЕТУ изменено значение, устанавливаемое по умолчанию.
  - В "Приложении 1. Категории учета" доработано описание категорий учета "-РС" и "+РС".
02.11.2007
- добавлено
  - "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка субпортфелей".
  - "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Список субпортфелей".
- изменено
  - В разделе "Особенности реализации создания резервов" доработано описание понятия "субпортфель".
  - Во всех разделах, в которых упоминается категория лицевого счета "Классифицируется индивидуально", добавлена информация о влиянии категории на включение счета в портфель однородных требований по виду резерва РВП.
  - Из раздела "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Создание портфеля и настройка его параметров" удалено требование об указании классификации резерва.
  - Во всех разделах, в которых описывается формирование списка элементов портфеля, доработано описание с учетом того, что элементы теперь включаются в состав субпортфелей портфеля однородных требований.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Настройка процедур формирования резервов \ Формирование портфелей однородных требований \ Формирование списка элементов субпортфеля" доработано описание пятого условия включения элемента в портфель.
  - В разделе "Технология формирования резервов \ Организация работы по формированию резервов \ Общая процедура формирования резервов \ Открытие счетов резервов" доработано описание формирования номера счета резервов.
  - В разделе "Работа по формированию резервов \ Список портфелей \ Открытые \ Ввод параметров портфеля" доработано описание графы МАКСИМАЛЬНАЯ ВЕЛИЧИНА ПОРТФЕЛЯ, удалено описание граф СЧЕТ РЕЗЕРВА, КЛАССИФИКАЦИЯ РЕЗЕРВА, изменено описание клавиши [F6] (вызов списка субпортфелей).
  - В разделах "Работа по формированию резервов \ Открытые \ Список портфелей \ Корректировка параметров портфеля" и "Работа по формированию резервов \ Закрытые \ Просмотр параметров портфеля" изменено описание клавиши [F6] (вызов списка субпортфелей).
  - В "Приложении 1. Категории учета" доработано описание категорий "-РС", "+РС", "Резерв, л/с".
  - В разделе "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов \ Расчет суммы резервов на возможные потери" добавлены формулы расчета резервов с учетом Указания ЦБР 1837-У.
22.06.2007
- изменено
  - В раздел "Особенности реализации создания резервов" добавлена информация о формировании резервов на возможные потери по ссудам по лицевым счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
  - В разделе "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов" добавлена информация о необходимости определения категории "Классифицируется индивидуально" для лицевых счетов.
  - В разделах "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля", "Работа по формированию резервов/Открытые/Список портфелей/Ввод параметров портфеля/Сохранение элементов портфеля однородных требований" в описание 5-го условия добавлена информация об исключении из портфелей РВПС лицевых счетов, для которых задано значение "Да" категории "Классифицируется индивидуально".
  - В разделе "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов на возможные потери" изменена формула расчета резерва для лицевых счетов и портфелей, имеющих классификацию РВП, равную 3.1.1.
  - Из руководства удалена информация о Положении 232-П как об утратившем силу.
- удалено
  - "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов на возможные потери (согласно Положению № 232-П)".
12.12.2006
- добавлено
  - "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов на возможные потери (согласно Положению № 283-П)".
- изменено
  - В разделе "Особенности реализации создания резервов" добавлена информация о формировании резервов в соответствии с Положением ЦБР от 20 марта 2006 г. № 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери", начиная с 01.06.2006; добавлена информация о субпортфелях.
  - В разделы "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов" и "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля/Автоматический отбор элементов портфеля" добавлена информация о категории "Классифицируется индивидуально".
  - В разделе "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований" удалена информация о дистрибутивных портфелях однородных требований.
  - В разделах "Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Формирование портфелей однородных требований/Формирование списка элементов портфеля" и "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Ввод параметров портфеля/Сохранение элементов портфеля однородных требований" доработано первое и добавлено пятое условие формирования списка элементов.
  - В разделе "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов" добавлена информация об обязательном выполнении актуализации параметров и обязательном выпуске реестра проведенных документов.
  - В разделе "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов/Актуализация параметров резервирования" добавлена информация об обязательном выполнении актуализации параметров.
  - В раздел "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов/Расчет и формирование резервов" доработано описание правил формирования резервов на возможные потери по лицевым счетам и добавлена информация об обязательном выпуске реестра проведенных документов.
  - В разделах "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Формирование резервов по портфелю однородных требований" и "Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Формирование резервов по лицевому счету" добавлена информация об обязательном выпуске реестра проведенных документов.
  - В разделе "Работа по формированию резервов/Формирование резервов (2009)" доработано описание графы ДАТА, удалено описание граф АКТУАЛИЗИРОВАТЬ ПАРАМЕТРЫ и РЕЕСТР ПРОВОДОК, добавлена информация о выводе в протоколе информации об элементе, для которого был открыт счет резерва, добавлена информация об обязательном выпуске реестра проведенных документов.
  - В разделе "Работа по формированию резервов/Настройка (2006)" доработано описание периодов для параметризации формирования резервов.
  - В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Ввод параметров портфеля" доработана графа КЛАССИФИКАЦИЯ РЕЗЕРВА, графа ГРУППА РИСКА переименована в КАТЕГОРИЯ КАЧЕСТВА, удалено требование обязательного заполнения графы МАКСИМАЛЬНАЯ ВЕЛИЧИНА ПОРТФЕЛЯ.
  - В разделе "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Корректировка параметров портфеля" добавлено описание графы ВИД РЕЗЕРВА.
  - В разделах "Работа по формированию резервов/Список портфелей/Открытые (2007)/Формирование резервов по портфелю однородных требований" и "Работа по формированию резервов/Формирование резервов по лицевому счету" удалена информация о параметре РЕЕСТР ПРОВОДОК.
  - В "Приложение 1. Категории учета" в описании категорий учета № 43 и 51 изменены дополнительные маски, для категории учета № 246 доработан список балансовых счетов и изменена таблица параметризации шаблонов балансовых счетов.
  - В "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлено описание обозначения Обаз, доработано описание обозначения Omax30.
  - По всему документу категория "Группа риска" изменена на "Категория качества", удалена информация об Указании Банка России № 1318-У.
- удалено
  - "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов/Расчет суммы резервов по операциям с резидентами офшорных зон (согласно Указанию № 1318-У)".

07.02.2006

добавлено
- В главу "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлен раздел "Расчет суммы резервов по операциям с резидентами офшорных зон (согласно Указанию № 1584-У)".

изменено

В раздел "Особенности реализации формирования резервов" добавлена информация о формировании с 01.10.2005 РОФШ в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ № 1584-У.

Описание периодов действия настроек параметров формирования резервов дополнено в следующих разделах:

"Технология формирования резервов/Настройка процедур формирования резервов/Параметризация формирования резервов по лицевым счетам";

"Технология формирования резервов/Организация работы по формированию резервов/Общая процедура формирования резервов/Расчет и формирование резервов";

"Работа по формированию резервов/Настройка";

"Работа по формированию резервов/Настройка/Список периодов действия параметров".

В раздел "Расчет и формирование резервов" добавлена информация о формировании с 01.10.2005 РОФШ в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ № 1584-У.
Изменено описание графы ФОРМИРОВАТЬ РЕЗЕРВЫ_РОФШ в разделе "Работа по формированию резервов/Формирование резервов".
В главе "Приложение 1. Категории учета" изменено описание категории "Резерв, л/с" (Табл. 1. Параметризация шаблонов балансовых счетов категории учета "Резерв, л/с").
В главу "Приложение 2. Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлена информация о формировании с 01.10.2005 РОФШ в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ № 1584-У.