Вклады

Изменения документа

• 02.06.2005
  
  • изменено
    • Из всех разделов документа удалена информация о Сбербанке и о стандарте работы "Сбербанк РФ".
      В главе "Организация работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В раздел "Договоры по счетам\Открытие счетов по договору" добавлена информация об открытии и закрытии дополнительных счетов по договору при переходе на новый балансовый счет.
      · В раздел "Процедуры по вкладам\Расчет и перерасчет процентов" добавлена информация о проверке дат в зависимости от установки параметра "Код вида вкладов".
      · В раздел "Процедуры по вкладам\Причисление процентов" добавлена информация о проверке дат в зависимости от установки параметра "Код вида вкладов", об округлении суммы налога оплаченной по рублевому вкладу. Изменена ссылка на раздел Справочного руководства, в котором описано формирование протокола, указан новый раздел "Протокол выполнения процедуры причисления процентов".
      · В разделе "Процедуры по вкладам\Обработка договоров" изменена ссылка на раздел Справочного руководства, в котором описано формирование протокола, указан новый раздел "Протокол выполнения процедуры пролонгации".
      В главе "Формирование отчетности" изменены следующие разделы:
      · В раздел "Статистическая информация по вкладам" добавлена информация об отчете "Ведомость открытых и закрытых счетов".
      · Раздел "Отчеты по накопленным процентам" переименован в "Отчеты по процентам", в раздел добавлена информация об отчетах "Ведомость причисления процентов", "Ведомость пролонгации договоров".
      
• 13.04.2005
  
  • добавлено
    • В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Процедуры по вкладам\Процедуры при завершении дня".
  • изменено
    • В главе "Настройка работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" добавлена информация о параметре "Признак фиксированной процентной ставки для периода постоянства остатка".
      · В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога на материальную выгоду по вкладам" добавлена информация об алгоритме расчета налога по вкладам, открытым в иностранной валюте.
      В главе "Организация работы с вкладами" в раздел "Операции по счету вкладчика" добавлена информация о настройке макроса conv_tax.mac для определения курса расчета суммы валютной мелочи.
      
  • удалено
    • Из главы "Организация работы с вкладами" удалены разделы:
      · "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\В "свой" филиал".
      · "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\В "цужой" филиал".
      
• 04.03.2005
  
  • добавлено
    • В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Формирование номера счета".
      
  • изменено
    • В главе "Настройка работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В раздел "Настройка видов вкладов\Настройка параметров вида вкладов и особенностей договора по вкладу" добавлена информация о параметре "Шаблон номера счета", удалено описание параметров "Код счета" и "Позиция".
      · В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров удержания налога на материальную выгоду по вкладам" добавлена информация о параметрах, влияющих на определение налога.
      В главе "Организация работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В разделы "Операции по счету вкладчика\Работа с доверенностями по вкладу", "Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Оформление завещательного распоряжения" добавлена информация об указании номера операциониста.
      
• 17.01.2005
  
  • изменено
    • Изменено название файла.
• 17.01.2005
  
  • изменено
    • Технологическое руководство
    • Изменено название файла.
• 16.12.2004
  
  • изменено
    • В главе "Организация работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В разделы "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком\Открытие счета наличными", "Операции по счету вкладчика\Дополнительные взносы денежных средств наличными на счет вкладчика", "Операции по счету вкладчика\Расход суммы наличными со счета вкладчика", "Операции по счету вкладчика\Проценты по вкладу\Выдача процентов по вкладу\Выдача причисленных процентов наличными", "Операции по счету вкладчика\Закрытие счета\Закрытие наличными" добавлена информация о печати справки по 113-И.
      · В разделы "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета" и "Операции по счету вкладчика\Расход суммы наличными со счета вкладчика" добавлено примечание о выполнении операций на всю сумму остатка без закрытия счета.
      · В раздел "Процедуры по вкладам\Причисление процентов" добавлена информация об определении счета-получателя процентов.
      
• 10.11.2004
  
  • изменено
    • В главе "Настройка работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" для параметра "Способ осуществления оплаты процентов" добавлено описание значения "По закрытию". Добавлено примечание об особенностях начисления процентов для стратегии расчета "За весь период (по завер.)". Удалено описание признака "Допустим нулевой остаток без закрытия счета".
      · В раздел "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" добавлена информация о диапазонах номеров операций.
      В главе "Организация работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      · В разделы "Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление средств", "Операции по счету вкладчика\Безналичное зачисление средств на счет\Зачисление по платежному поручению", "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по поручению", "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\Списание по коммунальному платежу", "Операции по счету вкладчика\Безналичное списание средств со счета\В "чужой" филиал" добавлена информация о проверке статуса банка.
      
• 19.10.2004
  
  • добавлено
    • В главу "Сервисные возможности" добавлен раздел "Работа в архивном режиме".
  • изменено
    • Из раздела "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" главы "Настройка работы с вкладами" удалено описание параметра "Возможны индивидуальные процентные ставки".
      В раздел "Процедуры по вкладам\Завершение отчетного периода" главы "Организация работы с вкладами" добавлена информация о признаке выполнения шага в интерфейсном режиме, удалено описание параметра даты, начиная с которой выполняется шаг.
      В главе "Формирование отчетности" изменены разделы:
      ·В раздел "Статистическая информация по вкладам" для отчетов "Книга регистрации открытых счетов", "Ведомость открытых счетов", "Ведомость закрытых счетов" добавлена информация об отражении в отчетах счетов накопленных процентов.
      ·В раздел "Отчеты по накопленным процентам" для всех отчетов добавлена информация об отражении в отчетах счетов накопленных процентов.
      В главе "Приложение 2. Структура базы данных по вкладам" из раздела "depositr.dbt" удалено описание параметров, относящихся к неподвижным и объединенным счетам (S_NumAccounts, StaticRest, StaticPaid, UnitPayDate, UnitPayDocNum).
      
  • удалено
    • Из главы "Организация работы с вкладами" удалены разделы:
      ·"Работа с неподвижными счетами".
      ·"Работа с объединенными счетами".
      
• 01.09.2004
  
  • добавлено
    • В главу "Организация работы с вкладами" добавлены разделы:
      ·"Договоры по счетам".
      ·"Процедуры по вкладам\Коррекция дат конца договоров".
      ·"Процедуры по вкладам\Прогноз процентов".
      
  • изменено
    • В главу "Введение\О Руководстве пользователя" добавлена информация о приложении 2.
      В главу "Особенности реализации работы с вкладами" добавлена информация о бессрочном договоре.
      В главе "Настройка работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      ·В раздел "Заполнение справочников" добавлена информация о новых справочниках.
      ·В раздел "Настройка видов вкладов" добавлена информация о виде вкладов 47411. Добавлен подраздел "Настройка основных и дополнительных счетов".
      ·В раздел "Настройка видов вкладов\Настройка параметров вида вкладов и особенностей договора по вкладу" добавлена информация о разных видах границ минимального и максимального срока для вида срока "плавающий", о спецсимволе, позиции и новых типах вида вкладов, о типе "Бессрочный договор", удалена информация об идентификационных символах и балансовых счетах.
      ·В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" добавлена информация о виде ставки "от факт. срока", о расчете ставки по альтернативным условиям. Добавлено описание новых параметров особенностей оплаты процентов, примечание к параметру НЕ ВЫПОЛНЯТЬ АВТОМАТИЧЕСКИ РЕГЛАМЕНТНЫЕ ФУНКЦИИ. Исправлены описания параметров, удалено описание параметра НЕ УЧИТЫВАТЬ ПРОЦЕНТЫ ПРИ НАРУШЕНИИ УСЛОВИЙ ДОГОВОРА. Удалено описание параметра ДАТА ПОСЛЕДНЕЙ СМЕНЫ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ.
      ·В раздел "Настройка видов вкладов\Настройка операций по вкладам" добавлена информация о назначении операций.
      В главе "Организация работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      ·В раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Открытие счета вкладчиком" добавлена информация об открытии дополнительных счетов для всех операций, информация об открытии договора при открытии счета наличными и безналичными.
      ·В раздел "Операции по счету вкладчика\Открытие счета\Безналичное списание средств со счета\Переводом вклада" добавлена информация о возможности перевода на счет другого лица.
      ·Переработан раздел "Операции по счету вкладчика\Проценты по вкладу\Операции с накопленными процентами". Добавлены подразделы "Расчет накопленных процентов", "Начисление накопленных процентов", "Списание накопленных процентов".
      ·В раздел "Операции по счету вкладчика\Проценты по вкладу\Выдача процентов по вкладу" добавлена информация о параметре RS-RETAIL\СЕРВИСНЫЕ\ВКЛАДЫ\ПРОЦЕНТЫ\ВЫДАЧА_ПРОЦЕНТОВ_СО_СВЯЗ_СЧЕТОВ.
      ·В раздел "Операции по счету вкладчика\Компенсации по вкладу\Зачисление компенсации на действующий счет вкладчика" добавлена информация о проверке при зачислении.
      ·В разделе "Операции по счету вкладчика\Компенсации по вкладу\Переоформление депозитного договора" доработана информация об открытии нового счета.
      ·В раздел "Процедуры по вкладам\Расчет и перерасчет процентов" добавлена информация о доступе пользователя к группам счетов.
      ·В раздел "Процедуры по вкладам\Причисление процентов" добавлена информация о доступе пользователя к группам счетов.
      ·В раздел "Процедуры по вкладам\Обработка договоров" добавлено описание новых параметров, информация о доступе пользователя к группам счетов.
      ·В раздел "Процедуры по вкладам\Начисление накопленных процентов" добавлена информация о зависимости метода расчета от настройки параметра RS-RETAIL\СЕРВИСНЫЕ\ВКЛАДЫ\ПРОЦЕНТЫ\РАСЧЕТ_НАКОПЛЕННЫХ_ПРОЦЕНТОВ, информация о доступе пользователя к группам счетов.
      ·В раздел "Процедуры по вкладам\Завершение отчетного периода" добавлена информация о доступе пользователя к группам счетов.
      В главе "Формирование отчетности" из раздела "Операционные дневники" удалена информация об опердневнике ф. 24.
      В главе "Сервисные возможности" в разделе "Загрузка данных об отложенных документах из текстового файла" исправлена информация о количестве символов для номера счета вкладчика.
      
• 29.07.2003
  
  • добавлено
    • В главу "Сервисные возможности" добавлен новый раздел "Работа с образцами подписей вкладчиков".
• 21.07.2003
  
  • добавлено
    • Добавлена новая глава "Приложение 2. Структура базы данных по вкладам" (SCR 11029).
• 11.04.2003
  
  • изменено
    • В раздел "Настройка видов вкладов\Задание параметров расчета и оплаты процентов" главы "Настройка работы с вкладами" добавлена информация о признаке фиксированной ставки.
    • В главе "Организация работы с вкладами" изменены следующие разделы:
      

      В раздел "Операции по счету вкладчика\Работа с завещанием вкладчика\Разовые выплаты возмещений" добавлена информация о виде выплаты "На достойные похороны". В раздел "Операции по счету вкладчика\Закрытие счета\Закрытие безналичными" добавлена информация об особенностях выполнения подвида операции "По утере сберкнижки" (SCR 10042).

    • В раздел "Установка связи между настройками видов вкладов" главы "Сервисные возможности" добавлена информация о возможности замены списка операций ссылкой на другой вид вклада.
• 14.03.2003
  
  • добавлено
    • В главу "Организация работы с вкладами" добавлен раздел "Операции по счету вкладчика/Проценты по вкладу/Операции с накопленными процентами".
  • изменено
    • В главе "Организация работы с вкладами" внесены изменения в следующие разделы:
      

      В раздел "Операции по счету вкладчика/Открытие счета" добавлена информация о связанных счетах. В раздел "Операции по счету вкладчика/Безналичное зачисление средств на счет/Зачисление средств" добавлена информация о выполнении операции при возврате налога на материальную выгоду. Раздел "Операции по счету вкладчика/Безналичное зачисление средств на счет/Зачисление в пакетном режиме" переименован в "Операции по счету вкладчика/Безналичное зачисление средств на счет/Зачисление по платежному поручению". В раздел "Операции по счету вкладчика/Безналичное списание средств со счета/Переводом вклада" добавлена информация о проводке и сторнировании операции. В раздел "Операции по счету вкладчика/Безналичная покупка (конверсия) валюты" добавлена информация о задании подвида и проводке операции. В раздел "Операции по счету вкладчика/Работа с доверенностями по вкладу" добавлена информация о перечне возможных операций по доверенности и сторнировании этих операций. В раздел "Операции по счету вкладчика/Работа с завещанием вкладчика" добавлена информация о сторнировании операций выплат по завещанию. В раздел "Операции по счету вкладчика/Переоформление депозитного договора" добавлена информация о дате окончания срока действия договора. В раздел "Процедуры по вкладам/Расчет и перерасчет процентов" добавлена информация о выполнении процедуры по вкладам всех видов. В раздел "Процедуры по вкладам/Причисление процентов" добавлена информация об особенностях причисления процентов по окончании срока действия договора. В раздел "Процедуры по вкладам/Завершение отчетного периода" добавлена информация о возможности выполнения процедуры по всем структурным подразделениям банка, работающим на единой базе данных. В раздел "Безналичные платежи по договорам/Оформление платежного поручения на безналичное зачисление/списание" добавлена информация о работе с электронно-цифровыми подписями клиентов.

• 07.08.2002
  
  • изменено
    • В главе "Настройка работы с вкладами" переработан раздел "Настройка операций по вкладам".
• 05.07.2002
  
  • добавлено
    • В главу "Настройка работы с вкладами" добавлен раздел "Задание параметров удержания налога на материальную выгоду по вкладам".