Стоит посмотреть
Резервы
Скачать документ(Резервы.pdf, 2065470)
Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank 5.50.003
Разделы:Bank
Дата документа:28.07.2025
Продукт:RS-Bank 5.50.003
Разделы:Bank
Дата документа:28.07.2025
Описание документа
В руководстве детально рассматривается технология формирования резервов на возможные потери в подсистеме "Многовалютный ОДБ" программного продукта RS-Bank v.5.50.
Изменения документа
- 28.07.2025
- добавлено
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" добавлен раздел "Организация работы по формированию резервов\Формирование резерва\Формирование документа резерва\Контроль оборотов по счету резерва".
- изменено
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" внесены следующие изменения:
- Добавлена информация о резервах на возможные потери по невозмещаемым заблокированным активам и условным обязательствам кредитного характера.
- В раздел "Настройка процедур по формированию резервов\Определение параметров реестра настроек" добавлены переменные MVODB\РЕЗЕРВЫ\РАЗРЕШЕНЫ ОБОРОТЫ и MVODB\РЕЗЕРВЫ\РАСЧЕТ РЕЗЕРВА НЗА.
- В раздел "Организация работы по формированию резервов" внесены следующие изменения:
- В раздел "Формирование резерва" внесены следующие изменения:
- добавлено описание признака выполнения процедуры формирования корректировок резерва;
- в разделе "Формирование документа резерва" доработано описание с учетом переменной MVODB\РЕЗЕРВЫ\РАЗРЕШЕНЫ ОБОРОТЫ;
- в разделе "Определение списка лицевых счетов, участвующих в процедуре формирования резервов" доработано условия участия лицевых счетов в процедуре формирования резервов.
- В раздел "Формирование корректировок сформированного резерва до размера оценочного" внесены следующие изменения:
- добавлено условие запуска процедуры при установленном признаке выполнения корректировок резерва в панели параметров процедуры;
- в разделе "Расчет сумм корректировок резерва по лицевым счетам" доработаны условия выбора счетов резерва для найденных лицевых счетов;
- в разделе "Расчет сумм корректировок резерва по портфелям" доработаны условия выбора счетов резерва для найденных портфелей.
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" внесены следующие изменения:
- Добавлено описание условного обозначения для величины надбавки к % резерва.
- В раздел "Расчет суммы резервов на возможные потери" внесены следующие изменения:
- добавлено описание алгоритма расчета "По остатку НЗА";
- доработан расчет минимального размера РВП для алгоритма "С учетом обеспечения" с учетом величины надбавки к % резерва;
- в разделе "Особенности формирования резерва по счетам в иностранной валюте" доработано определение размера остатка счета с учетом метода расчета "По остатку НЗА".
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" внесены следующие изменения:
- добавлено
- 25.02.2025
- изменено
- Изменены контактные данные компании.
- изменено
- 24.06.2024
- добавлено
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлен раздел "Пример расчета курсовой разницы".
В главу "Алгоритмы расчета сумм корректировок резерва" добавлен раздел "Расчет курсовой разницы от суммы корректировки резерва".
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлен раздел "Пример расчета курсовой разницы".
- изменено
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" внесены следующие изменения:
- добавлено описание условного обозначения для величины РВП, приходящейся на изменение курса валюты;
- в раздел "Расчет суммы резервов на возможные потери\Особенности формирования резерва по счетам в иностранной валюте" добавлено описание расчета курсовой разницы при изменении суммы резерва по элементам в иностранной валюте.
- В главу "Алгоритмы расчета сумм корректировок резерва" добавлено описание условного обозначения для суммы предыдущего оценочного резерва и для величины РВП, приходящейся на изменение курса валюты.
- Изменены контактные данные компании.
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" внесены следующие изменения:
- добавлено
- 25.07.2023
- изменено
- Изменены контактные данные компании.
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлено описание расчета остатка для счетов, открытых на балансовых 324*, 458*.
- изменено
- 27.03.2023
- изменено
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" внесены следующие изменения:
- Добавлено описание коэффициента приведения к кредитному эквиваленту.
- В разделе "Расчет суммы резервов на возможные потери" доработано описание алгоритма "С учетом обеспечения" с учетом коэффициента приведения к кредитному эквиваленту.
- В разделе "Примеры расчета резерва по алгоритму «С учетом обеспечения: по минимальной сумме»" доработано описание примеров с учетом коэффициента приведения к кредитному эквиваленту.
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" внесены следующие изменения:
- изменено
- 28.11.2022
- изменено
- Изменены контактные данные компании.
- изменено
- 25.05.2022
- изменено
- Изменены контактные данные компании на последней странице.
- изменено
- 24.09.2021
- изменено
- Изменены контактные данные компании на последней странице.
- изменено
- 27.10.2020
- изменено
- В главу "Введение" добавлена информация о Проекте Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 27 февраля 2017 года N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" (по состоянию на 14.07.2020).
- изменено
- 27.10.2020
- изменено
- В главу "Введение" добавлена информация о Проекте Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 27 февраля 2017 года N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского
- изменено
- 15.04.2020
- изменено
- В главе "Технология формирования резервов на возможные потери" в разделе "Организация работы по формированию резервов\Формирование корректировок сформированного резерва до размера оценочного" с учетом обновленного поля Выполнить расчет корректировок при нулевом резерве доработаны следующие подразделы:
- "Расчет сумм корректировок резерва по лицевым счетам";
- "Расчет сумм корректировок резерва по портфелям";
- "Формирование документа корректировок резерва".
- "Расчет сумм корректировок резерва по лицевым счетам";
- В главе "Технология формирования резервов на возможные потери" в разделе "Организация работы по формированию резервов\Формирование корректировок сформированного резерва до размера оценочного" с учетом обновленного поля Выполнить расчет корректировок при нулевом резерве доработаны следующие подразделы:
- изменено
- 28.08.2019
- изменено
- На последней странице изменены контактные данные компании.
- изменено
- 25.12.2018
- изменено
- В главе "Алгоритмы расчета сумм резервов" доработано описание условного обозначения (параметра) О с учетом лицевых счетов с масками 47443*, 47502* и 47816*.
- изменено
- 31.10.2018
- изменено
- Актуализирована информация на второй странице руководства.
- изменено
- 25.09.2018
- добавлено
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" в раздел "Организация работы по формированию резервов" добавлен подраздел "Формирование корректировок сформированного резерва до размера оценочного".
Добавлена глава "Алгоритмы расчета сумм корректировок резерва".
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" в раздел "Организация работы по формированию резервов" добавлен подраздел "Формирование корректировок сформированного резерва до размера оценочного".
- добавлено
- 23.04.2018
- изменено
- В главе "Алгоритмы расчета сумм резервов" в разделе "Расчет суммы резервов на возможные потери" исправлено значение показателя SРВП с "0" на "О".
- изменено
- 27.03.2018
- изменено
- В главу "Алгоритмы расчета сумм резервов" добавлена информация о значении коэффициента (индекса) категории качества обеспечения КИ, если для категории № 530 "Категория качества обеспечения" установлено значение "III".
- изменено
- 26.01.2018
- изменено
- Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
- изменено
- 16.02.2017
- изменено
- Изменены контактные данные компании.
- изменено
- 10.03.2016
- изменено
- Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
- изменено
- 09.12.2015
- изменено
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" внесены следующие изменения:
• В следующих подразделах раздела "Настройка процедур по формированию резервов\Формирование портфеля однородных требований (ссуд)\Формирование списка элементов портфеля" требования к счетам, которые могут быть включены в портфель, доработаны с учетом формы собственности:
• В следующих подразделах раздела "Организация работы по формированию резервов\Формирование резерва" доработано описание требований к лицевым счетам и портфелям для учета их в процедуре формирования резерва:- "Ввод элементов портфеля вручную".
- "Автоматическое формирование элементов портфеля".
• В раздел "Организация работы по формированию резервов\Формирование резерва\Формирование документа резерва\Схемы бухгалтерских проводок документов формирования резерва" добавлено описание алгоритма определения счетов доходов и расходов, а также номера пачки для документов формирования резерва.- "Определение списка лицевых счетов, участвующих в процедуре формирование резервов".
- "Определение списка портфелей, участвующих в процедуре формирование резервов".
Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании. - "Ввод элементов портфеля вручную".
- В главу "Технология формирования резервов на возможные потери" внесены следующие изменения:
- изменено
- 21.10.2015
- изменено
- В руководстве изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.
- изменено
- 25.09.2015
- изменено
- В руководстве термин "картотека" изменен на "очередь".
- изменено
- 18.07.2013
- изменено
- В документе выполнены следующие доработки:
- актуализировано описание раздела "Введение";
- удалены ссылки на исключенные из дистрибутива руководства пользователя.
- актуализировано описание раздела "Введение";
- В документе выполнены следующие доработки:
- изменено
- 13.11.2012
- изменено
- В следующие разделы документа добавлена информация о формирования резерва на возможные потери по депозитариям:
• В разделы главы "Технология формирования резервов на возможные потери":
• В раздел "Расчет суммы резервов на возможные потери" главы "Алгоритмы расчета сумм резервов".• "Настройка процедур по формированию резервов\Определение параметров реестра настроек".
• "Настройка процедур по формированию резервов\Определение параметров резервирования лицевых счетов и портфелей".
• "Организация работы по формированию резервов\Контроль и установка параметров резервирования".
• "Организация работы по формированию резервов\Контроль и установка параметров резервирования\Контроль параметров лицевых счетов".
• "Организация работы по формированию резервов\Формирование резерва\Определение списка лицевых счетов, участвующих в процедуре формирования резервов".
• "Организация работы по формированию резервов\Формирование резерва\Формирование документа резерва".
• "Организация работы по формированию резервов\Формирование резерва\Формирование документа резерва\Схемы бухгалтерских проводок документов формирования резерва".
- В следующие разделы документа добавлена информация о формирования резерва на возможные потери по депозитариям:
- изменено
- 08.06.2012
- добавлено
- В документ добавлена информация о способах настройки правил доступа к объектам системы в рамках механизма разграничения прав доступа в АБС RS-Bank v.5.50.003.
- добавлено
