Сервисы поддержки / Документация / Сервисные процедуры по обслуживанию счетов

Стоит посмотреть

Сервисные процедуры по обслуживанию счетов

Скачать документ(ServiceAccount.pdf, 2385366)

Тип документа:Руководство пользователя
Продукт:RS-Bank V.6.20.031.87
Разделы:Banking
Дата документа:01.04.2024

Описание документа

Данное Руководство содержит описание выполнения процедур по обслуживанию счетов клиентов.

Изменения документа

01.04.2024

изменено

В разделе "Настройка сервисных процедур\ Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" актуализировано описание настроек реестра PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\VALUE_EXT_ACCOUNT и PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\FILL_EXT_ACCOUNT.

В главу "Организация работы с сервисными процедурами" внесены следующие изменения:

В разделе "Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам из внешних источников" доработано описание операции изменения реквизитов счета в части добавления реквизита старого счета – код вида счета.

В раздел "Изменение реквизитов счетов клиентов\ Регистрация распоряжения на изменение номера счета\ Проверки при сохранении распоряжения на изменение номера счета" добавлено описание проверки для определения кода лица в реквизитах юридического лица для распоряжения об изменении или при формировании сообщения.

31.08.2023

добавлено
- В главу "Организация работы с сервисными процедурами" добавлен раздел "Процедура формирования выписок ФНС".

изменено

В главе "Организация работы с сервисными процедурами" доработано описание проверки на использование только допустимых символов в их разрешенном сочетании в ФИО клиента при сохранении заявлений на открытие/закрытие счета, а также распоряжений на изменение реквизитов счета в следующих разделах:

"Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\ Регистрация заявления на открытие счета\ Проверки при сохранении заявления на открытие счета".

"Изменение реквизитов счетов клиентов\ Регистрация распоряжения на изменение номера счета\ Проверки при сохранении распоряжения на изменение номера счета".

"Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\ Регистрация заявления на закрытие счета\ Проверки при сохранении заявления на закрытие счета".

Изменены контактные данные компании на последней странице.

31.05.2022

изменено

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" добавлены проверки при сохранении заявления: указания бенефициара и пользовательского типа счета.

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Открытие основного счета по заявлению" внесены следующие изменения:

доработана операция открытия счета в части копирования новых реквизитов заявления в карточку счета;

добавлено описание проверок при откате шага "Открытие счета".

Изменены контактные данные компании на последней странице.

24.09.2021

изменено

В разделе "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" доработано описание настройки PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\ДАННЫЕ ВНЕШНИХ СИСТЕМ\<Наименование бэк-офиса>\VIEW_СЧЕТА.

Изменены контактные данные компании на последней странице.

24.06.2021

изменено

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами" внесены следующие изменения:

в разделы "Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета", "Изменение реквизитов счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета\Проверки при сохранении распоряжения на изменение номера счета" и "Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" добавлена проверка "Задан код вида счета";

в разделе "Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Открытие основного счета по заявлению" доработано описание этапа открытия счета;

в разделе "Изменение реквизитов счетов клиентов\Выполнение операции обработки распоряжения на изменение номера счета\Открытие нового счета" доработано описание параметров открываемого счета;

в разделе "Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание реквизитов формируемого распоряжения;

в разделе "Процедура формирования сообщений в ФНС и фонды" доработано описание реквизитов формируемых заявлений и распоряжений;

в разделе "Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам из внешних источников" доработано описание реквизитов формируемых фиктивных заявлений и распоряжений.

11.05.2021
- изменено
  - Изменены стили руководства.

20.10.2020

изменено

В раздел "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" добавлено описание группы настроек PS\СВЕРКА СЧЕТОВ\ДАННЫЕ ВНЕШНИХ СИСТЕМ.

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура сверки данных ГКБО и бэк-офисов" добавлена информация об источниках данных для процедуры.

01.09.2020
- добавлено
  - Добавлен раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура сверки данных ГКБО и бэк-офисов".

28.05.2020

изменено

Добавлено описание проверки статуса банкротства клиента-физического лица в следующие разделы:

"Организация работы с сервисными процедурами \Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Открытие накопительных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие накопительного счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие накопительных счетов по заявлениям/распоряжениям клиентов".

"Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов\Выполнение операции обработки распоряжения на изменение реквизитов счета".

"Организация работы с сервисными процедурами \Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета".

13.04.2020

изменено

Добавлено описание процедуры по отвержению заявления в следующие разделы:

"Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки распоряжения на изменение реквизитов счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета".

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ" добавлена информация о способе группировки выгружаемых файлов при формировании исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ.

25.10.2019

изменено

В разделе "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" доработано описание настроек реестра PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\FIND_EXTCLIENT и PS\СООБЩЕНИЯ В ЦБ\MAX_FILE_LEN.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета" подраздел "Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" переименован в "Выгрузка данных по операции в подсистему «Финансовый мониторинг»". В раздел внесены следующие изменения:

переработано описание о создании сообщения в подсистеме "Финансовый мониторинг";

добавлено описание шага "Ожидание решения Фин. мониторинга".

10.09.2019

изменено

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" добавлена информация об отмене проверок ОГРН в формировании сообщений по открытию счетов для кодов лиц 3, 4, 5, 6.

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" добавлена информация по закрытию счетов для всех кодов лиц.

На последней странице изменены контактные данные компании.

28.02.2019

изменено

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" добавлено описание проверки заполнения кодов причин отказа.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" доработано описание действий по установлению связи для заявления на открытие счета со сформированным объектом ФМ "Сведения об отказе в обслуживании".

06.11.2018
- изменено
  - Изменена информация на второй странице.
09.04.2018
- изменено
  - В разделе "Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам из внешних источников" доработано описание выполнения процедуры.
19.02.2018
- изменено
  - Изменены контактные данные компании на последней странице.

24.10.2017

изменено

В раздел "Настройка сервисных процедур\Настройка процедур открытия/закрытия счетов" добавлено описание параметра, содержащего информацию о должностном лице, имеющем право подписи справок по счетам для ПФР, ФСС.

В разделах "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета" и "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" дополнен список проверок.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение реквизитов счета\Проверки при сохранении распоряжения на изменение реквизитов счета" доработано описание проверок ДУЛ.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета" доработано описание проверки реквизитов клиента – физического лица.

18.04.2017

изменено

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" доработано описание выгрузки информации об отказе в подсистему "Финансовый мониторинг".

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание создания сообщения ФМ об отказе в обслуживании.

22.12.2016
- изменено
  - Изменены контактные данные компании на последней странице.

23.09.2016

изменено

В разделе "Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ" доработан список используемых настроек реестра.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" доработаны условия проверки наличия неоплаченных платежей.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ" доработан список параметров для формирования сообщений.

08.08.2016

добавлено

Добавлены разделы:

"Настройка сервисных процедур\Настройка процедуры формирования сообщений в ЦБ РФ".

"Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования исходящих сообщений по запросам ЦБ РФ".td>

26.04.2016
- изменено
  - Изменен логотип компании на первой странице, название компании изменено на русскоязычное наименование.

20.02.2016

изменено

В раздел "Настройка сервисных процедур\Настройка процедур открытия/закрытия счетов" добавлено описание параметра, содержащего типы счетов, для которых выполняется автоматическое закрытие счета по рекомендации финансового мониторинга.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Выгрузка данных об отказе в подсистему «Финансовый мониторинг»" доработан список данных для создания операции по легализации.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" доработано описание проверок перед выполнением процедуры.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" доработано описание этапа закрытия договора обслуживания.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание действий при выполнении процедуры по распоряжению банка по рекомендации финансового мониторинга.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание действий для заявлений вида 2 "Распоряжение банка".

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание параметров реквизитов формируемой операции по легализации.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие накопительных счетов" доработано описание параметров, в соответствии с которыми выполняется процедура, а также параметров формируемого распоряжения.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание параметров, в соответствии с которыми выполняется процедура, а также действий при выполнении процедуры.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание параметров формируемого распоряжения на закрытие счета.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования распоряжений на закрытие счетов" доработано описание действий при выполнении процедуры, если дата уведомления о закрытии счета равна "00.00.0000".

Изменена последняя страница, содержащая контактные данные о компании.

20.10.2015
- изменено
  - Добавлена ссылка на руководство с перечнем лицензий и изменена последняя страница.

22.07.2015

изменено

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов" доработано описание с учетом возможности формирования сообщений об изменении реквизитов счета, если изменились реквизиты клиента, или в случае передачи счета (депозита) из другого филиала.

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение реквизитов счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение реквизитов счета" добавлено описание ряда новых параметров распоряжения.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования сообщений в ФНС и фонды" доработано описание проверок перед выполнением процедуры, а также процедуры формировании сообщения об изменении реквизитов счета с учетом возможности их формирования при изменении реквизитов клиента, или при передаче счета (депозита) из другого филиала.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам из внешних источников" доработано описание процедуры в части операций изменения реквизитов счета, изменения реквизитов клиента по счету, передачи счета из другого филиала (банка).

27.02.2015

изменено

В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение номеров счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета\Проверки при сохранении распоряжения на изменение номера счета" добавлено описание ряда новых проверок.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Процедура формирования сообщений в ФНС по счетам бэк-офисов" доработано описание процедуры в части параметров фиктивных заявлений на открытие, закрытие счетов, распоряжений на изменение номера счета, на изменение реквизитов клиента по счету.

19.01.2015

изменено

В следующие разделы добавлено описание проверок на редактирование заявлений/распоряжений других филиалов:

"Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Изменение номеров счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета\Проверки при сохранении заявления на открытие счета".

"Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета\Проверки при сохранении заявления на закрытие счета".

21.08.2014

изменено

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Изменение номеров счетов клиентов\Регистрация распоряжения на изменение номера счета" доработано описание списка параметров.

В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" добавлено описание создания операции в подсистеме "Финансовый мониторинг" для заявления подвида 4 "Распоряжение банка (п.1.2 ст.859 ГК РФ)".

10.06.2014
- изменено
  - • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на открытие счета" добавлено описание параметра заявления "Дата открытия".
    • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Открытие основного счета" переработано описание операции открытия расчетного счета.
    • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Создание договора обслуживания по основному счету" доработано описание параметра договора обслуживания "Дата начала".
    • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Открытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на открытие счета\Открытие транзитного счета" добавлено описание даты открытия транзитного счета.
    • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Регистрация заявления на закрытие счета" доработано описание параметра заявления "Дата закрытия".
    • В раздел "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета" добавлено описание способа заполнения даты закрытия договора.
    • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие транзитного счета" доработано описание действий при выполнении процедуры.
    • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Перенос остатка с закрываемого счета" доработано описание реквизитов формируемого платежа банка.
    • В разделе "Организация работы с сервисными процедурами\Закрытие расчетных счетов по заявлениям клиентов\Выполнение операции обработки заявления на закрытие счета\Закрытие основного счета" доработано описание действий при выполнении процедуры.