Обмен с ФСФМ по 550-П – скоро в тираже!

26.04.17 были опубликованы форматы для Положения ЦБ РФ от 20.07.2016 № 550-П "О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом".

Согласно 550-П с 27.06.2017 кредитные организации:

-   обеспечивают прием эл. сообщений от ФСФМ

-   учитывают эту информацию при определении уровня риска (в соответствии со 115-ФЗ)

-   вправе отказаться от заключения договора банковского счета (в соответствии со 115-ФЗ)

Таким образом, с 27.06.2017 в банки начнут приходить сообщения от ФСФМ в формате xml, в которых будет содержаться информация о  случаях отказа и данные лиц, по которым был выполнен отказ ("реестр отказников"), и банки будут обязаны принять сообщение и сформировать уведомление о принятии (непринятии) файла электронных сообщений.

В связи с этим компания R-Style Softlab готовит к выпуску в тираж новую функциональность в продуктах RS-Bank v.5.5, RS-Bank V.6 и RS-Connect. Краткая суть реализации:

В модуле "RS-Connect. Обмен с ФСФМ":

Ø  Выполняется загрузка сообщений из ФСФМ о случаях отказа ("реестр отказников")

Ø  После загрузки выполняется оповещение по e-mail ответственных сотрудников

Ø  Происходит формирование уведомления о принятии/непринятии файла

В RS-Bank (5.5 и V6):

Ø  Реализована процедура массовой проверки клиентов, которая через веб-сервисы проверяет совпадение клиента с "реестром отказников" (который был загружен в RS-Connect).

При этом есть возможность выполнять проверку не по всем записям "реестра отказников", а, например, только по новым или записям, входящий в определенный диапазон дат.

Ø  При совпадении субъекта с "реестром отказников" данная информация будет фиксироваться в субъекте.

Ø  Далее при необходимости ответственный сотрудник банк может выполнить действия по корректировке уровня риска клиента на основе имеющейся информации о совпадении с "реестром отказников".

Планируемый срок реализации в RS-Bank v.5.5, RS-Bank V.6 и RS-Connect:

•        RS-Bank v.5.5 – версия, в которой планируются доработки: 5.50.003.095, тираж 20 июня.

•        RS-Bank V.6 – доработки будут доступны для последней тиражной версии 6.20.031.042 с 20 июня

•        RS-Connect – версия, в которой планируются доработки: 1.00.001.017, тираж 20 июня.

Примечание:

Данный функционал лицензируется отдельно и доступен только тем клиентам, кто приобрел лицензию "RS-Connect. Обмен с ФСФМ информацией о случаях отказов операции".

Для своевременного решения вопросов по приобретения нового функционала просим обращаться к куратору банка по тел. (495) 796 9310.