Учетное ядро RS-Bank v.5.5

Возможность формирования и загрузки платежей (платежи из Ядра RS-Bank v.5.5 и RS-Retail v.5.5) на общую сумму документов с реестром согласно Положению ЦБ РФ от 29.06.2012 г. N 384-П.

Формирование и загрузка электронного сообщения формата УФЭБС ED501 "Конверт для ЭС в собственных форматах участников электронного обмена".

Формирование и загрузка электронного сообщения формата УФЭБС ED503 "Конверт для финансовых сообщений о переводе денежных средств".

Возможность запрета повторной выгрузки в РЦ сеанса, в который включены сквитованные документы.

Возможность обмена сообщениями УФЭБС в рамках взаимодействия с СБП, рамках данного функционала предусмотрена обработка следующих сообщений:

·         ED710 - Запрос информации о состоянии ликвидности в СБП;

·         ED711 - Извещение о состоянии ликвидности в СБП.;

·         ED731 - Запрос об управлении ликвидностью;

·         ED732 - Подтверждение исполнения запроса об управлении ликвидностью;

·         ED742 - Запрос потранзакционного реестра;

·         ED743 - Потранзакционный реестр;

·         ED799 - Запрос-зонд;

Возможность отправлять/принимать в электронном виде в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП) информацию о задолженности клиента за государственные, муниципальные и пр. услуги согласно 210-ФЗ от 27.07.2010 "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг".

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Возможность отправлять в электронном виде в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП) информацию об уплате денежных средств за государственные, муниципальные и пр. услуги согласно 210-ФЗ от 27.07.2010 "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг".

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Проверка действительности паспортов по реестру ФМС через СМЭВ согласно Положению ЦБ РФ от 19.08.2004 № 262-П или в результате обмена с МВД путем интеграции с RS-Connect через СМЭВ3 согласно Форматам МВД РФ от 22.04.2022 № 1.0.0 "Проверка действительности паспорта для банков".

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Формирование запросов и получение сведений о ЮЛ/ИП из ЕГРЮЛ/ЕГРИП путем интеграции с RS-Connect через СМЭВ3.

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Обмен с Федеральной службой судебных приставов (ФССП) согласно требованиями Федерального Закона от 21.07.2010 года № 210-ФЗ "Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг" по постановлениям судебного пристава-исполнителя (СПИ).

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Формирование отчета "Предоставление сведений об активах и пассивах клиента" по 5440-У с использованием RS-Connect.

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Формирование выписки для ФНС и Росфинмониторинга по запросу из ЛК ЦБ РФ.

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Обмен с ГИС "Одно Окно" согласно требованиям Приказа Министерства финансов РФ от 26.09.2022 № 142н путем интеграции с RS-Connect через СМЭВ3 по следующим видам сообщений: 
- Предоставление банку информации, необходимой для перевода денежных средств, или информации о начислении.
- Предоставление банку информации, необходимой для перевода денежных средств с акцептом плательщика.
- Получение от банка запроса на предоставление информации, необходимой для перевода денежных средств.
- Получение от банка информации о приеме к исполнению распоряжения о переводе денежных средств
- Предоставление банку запроса на получение информации об исполнении распоряжения о переводе денежных средств.

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect

Получение ИНН субъекта по паспорту из ФНС путем интеграции с RS-Connect через СМЭВ3.

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Возможность проверки документов по признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента согласно Федеральному закону от 27.06.2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Возможность получения информации из ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве) для проверки клиентов на банкротство. В случае если клиент является банкротом, то в банковские системы передаются все сопутствующие документы о банкротстве данного клиента и автоматически выставляется признак банкротства. 

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Проверка субъектов-физических лиц по реестру контролируемых лиц через СМЭВ3 согласно Федеральному закону от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Обмен с Социальным фондом России (СФР) информацией о наличии судебных ограничений на счетах согласно требованиям Федерального закона от 08.08.2024  г. № 227-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" …». Согласно данному ФЗ Банк обязан сообщить в СФР сведения о наличии судебных ограничений на счетах не позднее трех рабочих дней со дня получения запроса.  

Для осуществления обмена требуется наличие соответствующего модуля RS-Connect.

Формирование информации для ФСС и ПФР о счетах и операциях по запросу органов контроля за уплатой страховых взносов в соответствии с 212-ФЗ от 24.07.2009 и Постановлением ПФ РФ от 14.10.2015 № 377П

Формирование в электронном виде учетно-операционной и иной информации по запросам представителей ЦБ РФ в ходе проверок согласно Указанию ЦБ РФ от 30.11.2014 № 3462-У и Указанию ЦБ РФ от 08.10.2018 № 4927-У, а именно: формирование XML-файлов по следующим видам информации:

• "Информация об открытых и закрытых счетах";
• "Информация о счетах. Остатки";
• "Информация о счетах. Операции".

Возможность выгрузки информации по счетам-фактурам для декларации в XML-формат.

Формирование в электронном виде учетно-операционной и иной информации по запросам представителей ЦБ РФ в ходе проверок согласно Указанию ЦБ РФ от 10.04.2023 № 6406-У, а именно: формирование XML-файлов по следующим видам информации:

• "Информация об открытых и закрытых счетах";
• "Информация о счетах. Остатки и обороты";
• "Информация о счетах. Операции".

Формирование отчетов по формам 0409118 "Данные о концентрации кредитного риска" и 0409135 "Информация об обязательных нормативах" по данным RS-Loans v.5.5.

Возможность выпуска отчета отдельно по подразделениям RS-Retail и RS-Loans v.5.5.

Подготовка отчета по форме 0409410 "Сведения об активах и пассивах кредитной организации по отношению к дебиторам (кредиторам), о конечных контролирующих инвесторах кредитной организации, а также о требованиях и обязательствах банковской группы на консолидированной основе"

Выпуск формы 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам" по данным Учетного Ядра.

Выпуск формы 0409303 "Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам" по данным Loans v.5.5.

Выпуск формы 0409119 "Данные о максимальной доходности по вкладам физических лиц" по данным Ядра и Retail v.5.5

Проверка субъектов – юридических лиц на присутствие в списке ликвидированных и ликвидируемых юридических лиц согласно требованиям Письма ЦБ РФ от 21.12.2012 № 176-Т.

Проверка субъектов банка на присутствие в перечне подозрительных участников внешнеэкономической деятельности согласно требованиям Письма ЦБ РФ от 30.09.2013 № 193-Т с возможностью автоматического отбора операций по таким субъектам в п/с "Финансовый мониторинг".

Ведение, учет и формирование в ФСФМ сообщений о мерах по замораживанию счетов клиентов и о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию денежных средств в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 19.09.2013 №3063-У.

Обмен информацией по запросу с ФСФМ об операциях и движении средств по счетам клиентов в соответствии с Положением ЦБ РФ от 02.09.2013 №407-П.

Формирование отчета со сведениями об операции контроля в соответствии с Положением ЦБ РФ от 02.03.2012 №375-П.

Согласно Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 №375-П:

• Выявление операций с кодами, указывающими на необычный характер сделки – 1404, 1117, 2201, 2207, 2203, 1418, 1125, 1127, 1129.
• Формирование отчетов по документам с кодами, указывающими на необычный характер сделки – 1701, 1802, 1803, 1806, 1807, 1808, 1814, 2101, 2207, 2208, 2209.

Согласно Положению ЦБ РФ от 29.08.2009 №321-П выявление операций с кодами обязательного контроля – 4101, 4102, 4103, 4104, 4113.

Возможность автоматической загрузки запросов от ФСФМ согласно Приказу ФСФМ №349 от 23.12.2014 г. для обмена информацией об операциях и движении средств по счетам клиентов в соответствии с Положением ЦБ РФ от 02.09.2013 №407-П.

Проверка субъектов на включение в перечень подозрительных участников по исполнительным документам

Процедура выгрузки электронного архива данных RS-Retail v.5.5 и RS-Loans v.5.5.

Возможность выгрузки документов в электронном виде по данным Учетного ядра v.5.5 в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 24.11.2009 № 2346-У.